一、黑龙江省金融机构存贷差情况简析（论文文献综述）
杨飞虎[1]（2020）在《完善榆林农村小额贷款业务中政府行为研究》文中进行了进一步梳理我国是一个农业大国,农村问题解决不好,国家就没有治理好,因此中央政府提出“农村扶贫”、“乡村振兴”等战略规划,正确的农村政策是处理好农村问题的起点,这些农村政策的实施,必须要有资金的支持,各级政府需要有所作为,引导金融机构发展农村金融资金业务。农村小额贷款业务是我国解决农村经济问题的一种途径,农村小额贷款业务在解决农户资金问题和建设农村经济繁荣等方面,有着良好效果,但是农村小额贷款业务开展存在着很大阻力困难,这种困难依靠金融市场规律调节和农户自己想办法是解决不了的,需要各级政府发挥行政行为,利用集中决策、宏观调控等行政手段进行解决。本文通过查阅国内外有关农村小额贷款业务政府行为的理论研究成果,然后采用外部性理论、不完全竞争市场理论、信息不对称理论作为本文研究的基础,辅以访谈法和实地调查的方法,对榆林农村小额贷款业务的政府行为进行研究。首先对榆林农村小额贷款的现状进行分析;其次对榆林农村小额贷款的政府行为现状进行了分析,其包括榆林政府建设农村小额贷款的社会信用体系、榆林政府建设农村小额贷款的监管机构、榆林政府建设农村小额贷款的普惠金融和榆林政府建设农村小额贷款的融资渠道的现状。通过现状分析,找出榆林政府在发展农村小额贷款业务过程中,政府行为存在的问题,其包括榆林政府建设社会信用体系内容不完善、榆林金融办的组织架构存在缺陷、普惠金融的政策缺乏执行力和融资渠道政策难以满足农户融资需求。本文继而又分析了这些问题的原因,其包括建设社会信用体系未采取合理方法、榆林金融办未重视自身建设、榆林政府未认识到普惠金融的重要性以及榆林政府建设农村融资渠道的缺位。最后,本文提出了相关的政策建议:一、建设社会信用体系采取互联互动措施。榆林政府积极调动乡镇级别的干部和农户,参与建设社会信用体系。二、建立高效的金融办监管机构。榆林监管机构要积极督促金融行业扶持农村经济建设,促使农村金融行业要按照监管制度发展业务;三、政府加强建设普惠金融体系。农村金融比较落后,普惠金融是服务农村金融的好政策;四、政府加强创新农村融资渠道。加强完善农村的融资渠道,在全国扶持农村经济建设的良好形势下,为农村提供方便快捷的资金支持。总之,通过笔者的浅显研究,期盼着为榆林政府在农村小额贷款业务发展过程中,政府行为存在的问题提供不同的解决方案,并为以后的相关问题研究提供新的视角。
贺大维[2]（2019）在《数字普惠金融发展对中国城乡收入差距的影响研究》文中认为如何改善收入差距是每一个经济体都要面临的重要民生问题。改革开放四十年以来,我国的城乡收入差距在波动中逐渐增大,目前保持在高位徘徊,这会对我国经济的可持续增长以及社会稳定产生消极影响。在影响收入差距的众多因素中,金融发展的作用不容忽视。国内外许多学者从金融发展的角度入手,研究了其对收入差距的影响,但尚未达成一致结论。由于长期存在的城乡二元经济结构,以及重效率而轻公平的金融发展政策,导致了我国城乡金融体系的非均衡发展,金融资源配置更多向城市倾斜。许多农村地区的金融消费者被排斥在传统金融体系之外,他们对于金融产品和服务的需求无法得到有效满足。数字普惠金融作为新兴的金融发展理念,旨在利用数字技术发展普惠金融体系,以低成本、可持续的方式有效地为社会各个阶层提供全面的金融产品和服务,促进贫困阶层的收入增长和地区的经济发展。近年来我国的数字普惠金融体系取得了跨越式发展,与此同时,城乡收入差距也呈现出逐年减小的趋势。那么,数字普惠金融的发展是否对我国的城乡收入差距产生了一定影响?研究清楚这一问题,对我国乡村振兴战略的实施和全面小康社会的建成具有一定的现实意义。本文在梳理已有文献研究成果的基础上,描述我国数字普惠金融发展现状和城乡收入差距的历史变化趋势,采用理论分析与实证分析相结合的方法,创新性地从数字普惠金融的角度,研究这种新型金融发展对中国城乡收入差距的影响。在理论分析部分,本文将数字普惠金融发展对城乡收入差距的影响机制概括为降低传统金融发展的门槛效应、缓解传统金融的非均衡发展效应和利用经济增长的涓滴效应,并由此提出本文的研究假设。在实证分析部分,本文利用我国31个省级行政区2013-2017年的面板数据,研究了数字普惠金融发展对城乡收入差距的影响。第一,进行普通面板模型的基准性分析,发现数字普惠金融的发展能够显着地改善城乡收入差距,且没有检测到数字普惠金融发展与城乡收入差距之间存在倒U型的先增大后减小的Kuznets效应。第二,进行普通面板模型的地区异质性分析,发现数字普惠金融发展对我国西部地区城乡收入差距的改善程度最大,中部地区次之,东部地区最小。第三,使用门槛面板模型分析数字普惠金融发展对城乡收入差距影响的非线性效应,结果表明数字普惠金融发展对城乡收入的影响存在双重门槛效应,只有经济发展水平保持在合理的区间,数字普惠金融发展才能够显着地减小城乡收入差距。第四,选用合适的空间计量模型,发现我国城乡收入差距和数字普惠金融发展都表现出了正向的空间溢出效应,空间杜宾模型的回归结果表明,数字普惠金融的发展可以显着改善本省的城乡收入差距,但加剧了相邻省份的城乡收入不平等。上述的研究结论对我国实施乡村振兴战略,促进城乡融合发展的宏观经济政策制定具有一定的参考价值。最后,本文分别从宏观、中观和微观三个层面,就促进数字普惠金融发展、减小城乡收入差距的问题,提出了一些具有可行性的政策建议,包括完善数字普惠金融体系发展的顶层设计,加强数字普惠金融基础设施建设,以及加大金融知识普及教育的宣传力度等。
唐文婷[3]（2019）在《普惠金融发展中的农村金融消费者权益保护研究》文中提出普惠金融强调给社会所有阶层特别是弱势群体提供可负担的金融产品和服务,成为各国金融体系建设的目标。我国农村金融市场相对落后,农村经济主体面临融资难问题,制约了整个农村经济的发展,因此政府不断推进农村普惠金融的发展。2008年美国次贷危机引发的全球金融危机,凸显了缺乏金融消费者权益保护的金融增长成果很可能会被抵消的事实,人们认识到普惠金融发展在带来金融创新的同时,大量脆弱、经验不足的农户由于金融能力的明显不足,农村金融消费者权益容易发生被侵害的事件,使得金融消费者权益保护成为普惠金融发展的重要原则得以提出。基于金融消费者权益保护的基本理论和具体做法,本文探讨普惠金融发展中的农村金融消费者权益保护问题,既探讨农村金融消费者权益保护的原因,也期望为农村金融消费者权益保护的各相关主体行为提供指导。文章在归纳总结国内外研究动态的基础上,将农村金融消费者界定为满足生产生活需要而使用金融产品或接受金融服务的农户,他们具有融资难、金融能力不足和异质性等特征;在普惠金融发展过程中,农村金融消费者权益保护在于保障农户能以合理的价格获得金融产品和服务,并且其利益不因之而受损;其次,本文对我国普惠金融发展中的农村金融消费者权益保护的基本内容和现实情况进行了分析总结。农村金融消费者权益保护工作有待完善,具体表现为法律空白、行为监管不力、金融机构不重视以及农户自我保护不足等;认为农村金融消费者权益包含金融服务获取权、自主公平交易权和金融消费求偿权,目前来说,这些权益并没有得到完全实现。由于市场、政府（层级）和自组织（社群）是社会治理的三种权力,因此,本文从市场失灵、政府失灵以及农户有限理性和自组织面临的困境方面分析普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的原因,认为农村金融消费者权益容易受损的一般原因在于金融机构与农户的主体地位不平等、信息不对称;由政府推动的普惠金融发展也会存在农村金融消费者权益保护不力的问题,并运用阿罗不可能定理说明政府无法设计一套完美的农村普惠金融体系来实现农村金融消费权益保护;利用多任务多阶段委托代理模型,说明普惠金融多政策目标下地方政府对农村金融消费者权益保护存在行为偏差问题,这导致了农村金融消费者权益保护工作未能得到真实性执行;农户具有有限理性特征,农户自组织的农村资金互助社面临搭便车、公共物品供给不足和社员异质性带来的利益诉求不一致等问题,影响了社员作为农村金融消费者的权益实现。在对农村金融消费者权益保护原因进行分析的基础上,文章提出普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的主体有政府部门、金融机构和农户本身。文章接着对这三大主体在农村金融消费者权益保护中应该起到的作用和这些作用的实现状况、如何实现进行了探讨:（1）就政府的保护而言,利用博弈论说明行为监管能降低交易者机会主义行为的机率,为金融市场中交易双方选择长期合作行为创造必要条件,实现农村金融消费者权益保护;以湖南省小额信贷扶贫项目运行为例,说明政府行为选择存在偏差,应完善监管而不是过度参与金融交易,并提出了以法制化作为行为监管的发展方向的观点。（2）就金融机构的保护而言,本文基于镶嵌理论,认为金融机构能通过信任培养、信息沟通和维权制度建立,实现网点业务中的农村金融消费者权益保护。然而,金融机构建立物理网点及培养与农户之间信任关系的成本较高,无网点银行代理业务得以发展。根据国外的发展经验,将无网点银行代理业务分为两类:一类是依赖实体门店的无网点银行代理业务,能利用声誉机制和关联博弈实现农村金融消费者权益保护,并以湖南省金融扶贫服务站为例进行证明;另一类是依靠通信设备和网络技术的无网点银行代理业务,文章对其发展现状及对农村金融消费者权益保护的效应进行了总结。（3）在农户的自我保护方面,利用对湖南省农户的调研数据证明农户金融能力的提升与农村金融消费者权益保护之间存在正向关系;由于金融能力提升的长期性,农村资金互助社作为低收入弱势农户为获取金融服务而进行合作的组织机制,是农村金融消费者自我保护的重要形式。运用集体行动的逻辑理论,认为农户制定奖惩规则、坚持封闭性原则和领袖人物存在,能克服“搭便车”行为,组织起来结成资金互助社来实现自身权益的保护。在资金互助社运营的过程中,应处理好异质性社员之间的关系,保证社员获得与付出相匹配的收益,实现社员的共益权、自益权和救济权等金融消费者权益。最后,文章提出普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的政策建议,包括应明确政府在普惠金融发展中的职责,落实农村金融行为监管,提高普惠金融机构保护农村消费者权益的能力和主动性,以及增强农户自我保护意识和市场参与能力等建议。
于小宸[4]（2018）在《微观居民视角下我国普惠金融发展水平测度及其影响因素研究 ——以辽宁省为例》文中提出自从2005年普惠金融的观念出现在大众视界中,我国政府高度重视普惠金融的发展,在政府工作报告中曾阐述,要全力推动普惠金融的发展,让实体经济转型得到普惠金融的助力。普惠金融服务的推进,能够完成消费者平等接受金融服务的愿望,达成政府关于普惠金融发展的布局,实现普惠金融服务的设计初衷。在我国寻求不同的发展模式期间,政府将立足于推动普惠金融,为实体寻找助力,存进发展模式转变,为社会各个层次、各群体共享现代金融服务,健全支撑实体发展的现代金融体系,深化金融制度改革,减轻贫困,加快建设全面小康社会,促进社会和谐发展具有重要意义。辽宁省更是在国家号召下,为推动经济模式的变革,走出经济颓势,不断积极进行金融改革的探索,推动金融服务的深化,促使金融服务扩大服务范围。在推动过程中,由于金融体系的市场规律,使其更倾向于服务大型国企、高价值客户群体,自然而然形成了金融排斥现象。而目前辽宁省国有体制僵化,个人金融服务意识不强,市场中消费个体缺乏活力正是经济模式转型所面临的重要课题。因而,本文首先测度了辽宁省居民普惠金融发展水平,在此基础上对其影响因素进行了探索,针对结果提出一些可操作的针对性意见。本文研究主要分为五个部分。第一部分是绪论,主要论述了本文研究的实际背景、理论意义、前人学者的研究成果、本以及文的研究方向和内容。第二部分是辽宁省普惠金融发展水平现状,通过公开数据定性的从供给和需求两方面阐述微观居民视角下,辽宁省整体普惠金融发展存在人均普惠金融资源供给不足,金融产品和服务模式较为单一,但居民对普惠金融有效需求仍逐年上升。第三部分运用定性与定量结合的方法,从普惠金融的供给和需求两个方向构建关于辽宁省微观个体的普惠金融指标体系,运用研究得出的计算方法,对居民普惠金融水平进行分析。通过普惠金融指数计算的结果表明,近10年辽宁省居民普惠金融水平逐步上升趋势,但是直到2016年,仍有9个地级城市普惠金融发展水平仍然较低。这说明辽宁省各地区居民普惠金融发展水平相差距离甚远,不同地区存在普惠金融水平发展存在不均衡现象。第四部分是在基于对辽宁省各市普惠金融发展水平测度基础上,进一步对辽宁省居民普惠金融发展水平的影响因素进行了探索。使用面板模型的实证分析得出以下结论。首先,辽宁省普惠金融发展水平与辽宁省人均国民生产总值呈正向影响,而且影响的程度较深,这说明地区经济发展越发达,能够对现有金融机构产生激励作用、对外来金融机构到本省开设金融营业网点的吸引力越大,从而增强金融服务可获得性和便利性,与此同时居民享受到的普惠金融服务就越多,受到的金融排斥相对减弱。其次,辽宁省普惠金融发展水平与辽宁省的教育水平、互联网普及程度、人均存贷比和人均公路里程数成正向影响关系,这就意味着当辽宁省教育水平越高、互联网普及程度越深、人均存贷比越高和人均公路里程数越大时,辽宁省普惠金融发展水平越高。第三,要重点关注互联网覆盖率,其影响程度深且是未来普惠金融发展方向,未来也将成为居民获得金融服务的重要方式,因而要重视互联网覆盖率的影响。最后,从实证结果来看,辽宁省的城乡收入差距则是一项负面因素,对辽宁省居民普惠金融发展水平起到阻碍作用,也就是说辽宁省未来若城乡居民收入差距变大,意味着省内金融机构愿意提供金融服务的地区就相应受限,从而对金融进行全方位布局的意愿不强,进而限制了辽宁省普惠金融发展水平。第五部分主要总结本文所得到的研究结论,并针对性的提出提高辽宁省居民普惠金融发展水平的政策建议。
张超[5]（2018）在《Y市农村信用社农户贷款信用风险分析》文中研究说明随着农村信贷市场对资金需求的不断加大,农户贷款需求增加与农户贷款信用风险管理不足之间的矛盾也随之而来。农户贷款占据Y市农村信用社贷款业务的50%以上,在Y市农村信用社农户贷款业务发展过程中,信用风险管理的问题日益突出,严重影响着Y市信用社农户贷款业务的可持续发展,在这样的形势下,对Y市农村信用社农户贷款的信用风险管理问题进行系统性分析具有重要的现实意义。本文旨在通过研究Y市农村信用社农户贷款现阶段存在的信用风险问题,提出符合Y市农村信用社农户贷款信用风险管理的对策,从而最大限度地防范已产生的农户贷款信用风险,达到促进Y市农村信用社农户贷款健康发展的目的。本文首先对Y市农村信用社农户贷款的信用风险总体现状进行综述,其中包括农户贷款资格准入风险现状,贷前调查与贷后管理风险现状。农户贷款现阶段面对的主要信用风险是农户贷款整体风险依然严峻,个别基层信用社农户贷款风险集中显现,农户互保贷款不良率相对较高。针对现阶段农户贷款存在的信用风险问题,在农户个人,企业自身,社会市场三方面对导致现阶段农户贷款信用风险的成因进行详述。在文章的最后一部分,结合Y市农村信用社农户贷款存在的信用风险问题给出控制对策,包括内部防范措施,外部防范措施,加强对贷款农户的指导管理三个方面。
丁妍[6]（2018）在《河南省普惠金融发展水平评价研究》文中指出2005年的“国际小额信贷年”首次提出“普惠金融”,与世界各国经济问题的解决息息相关,中国政府对“普惠金融”概念的提出高度重视,构建合理的普惠金融体系进行普惠金融发展水平的测度、以及平衡发展普惠金融有助于解决河南省“三农”与小微企业融资难问题。本文采用农村金融机构的地理渗透性、人员渗透性、可得性三个维度并且结合河南省省情构建河南省普惠金融体系,运用变异系数法测度了2008年到2015年河南省普惠金融发展水平,并且用农业发展状况、金融深化等因素分析了其与河南省普惠金融发展水平的相关关系。以商业银行、保险机构、证券公司等的渗透性、可得性构建普惠金融指标体系进行普惠金融水平的测度,与河南省农村金融及金融排斥的现实不相匹配。鉴于河南省对“三农”问题的重视以及对小微企业发展的支持,本文选取了十三个指标;每万平方公里拥有的政策性银行网点数、每万平方公里拥有的政策性银行从业人数、每万平方公里拥有的新型农村金融机构网点数、每万平方公里拥有的新型农村金融机构从业人数、每万平方公里拥有的小型农村金融机构网点数、每万平方公里拥有的小型农村金融机构从业人数、每万人拥有的政策性银行网点数、每万人拥有的政策性银行从业人数、每万人拥有的新型农村金融机构网点数、每万人拥有的新型农村金融机构从业人数、每万人拥有的小型农村金融机构网点数、每万人拥有的小型农村金融机构从业人数、涉农贷款占国民生产总值的比重,进行河南省普惠金融指数的构建,并且运用变异系数法对河南省普惠金融发展指数进行测度、对河南省普惠金融发展水平进行衡量。通过对普惠金融指标的分析,本文发现普惠金融发展有很大的上升空间,而且小型农村金融机构和新型农村金融机构网点人员配置、涉农贷款比重的提高在各年份普惠金融指数形成发挥不同的作用,普惠金融指数呈现上升的趋势,普惠金融发展水平不断提高。但是相比中部五省其他省份普惠金融发展指数,河南省普惠金融发展处于中等水平,普惠金融发展水平还有很大的上升空间。选取金融业、农业以及社会其他方面可能影响河南省普惠金融的因素;金融业增加值占比、保险深度、金融机构存贷比、资本形成总额占金融机构存款总额比重、金融机构存贷差占金融机构存款总额的比重、城镇化水平、养老比率,通货膨胀率、高等教育在校生比率、互联网宽带接入用户数、第一产业生产总值占国民生产总值的比重、农村居民家庭人均生活消费支出、农村最低生活保障支出、农业生产资料价格指数,分析它们与普惠金融发展水平的相关关系。由于存在多重共线性以及指标的覆盖性,农村居民家庭人均生活消费支出、农村最低生活保障支出、农业生产资料价格指数不再进行单独分析。金融深化指标对普惠金融发展有促进作用,因此普惠金融的发展不能只有自由的市场进行调控。农村人口城镇化产生更多的对普惠金融产品需求,城镇化水平提高有助于普惠金融的发展。较高的普惠金融发展指数需要较低的通货膨胀率的支撑,高等教育的发展对普惠金融的发展具有积极影响。“三农”问题的解决以及拓宽农民增收渠道、加大农业信贷支持,能够促进普惠金融的发展。通过对普惠金融发展水平的测度、问题的分析、因素的相关性检验得到一些结论建议,而且需要进一步商榷。政府可以通过重新构建农村金融体系和风险评估体系,对农村地区、小微企业进行信贷扶持,进一步加大对普惠金融产品的供给,优化农村地区金融生态环境,进一步推动城镇化发展、以及完善现代教育体系和加快网络智能移动终端的运用等来推动普惠金融发展水平的提升。总之,可持续发展的政治、经济、文化等才能推动普惠金融的健康发展。
武越[7]（2017）在《国有商业银行债务融资业务发展策略研究 ——以中国建设银行山东临沂分行为例》文中进行了进一步梳理随着宏观经济形势预期向好,金融市场发展日趋稳定,银行业市场竞争日益激烈,大客户融资将逐渐转向资本市场,投行业务作为绿色中间业务,不占用或少占用银行资本和授信资源,已成为各大银行竞争的焦点。在复杂多变的金融市场环境之下,加快发展差别化、专业化、高附加值的投行业务,尤其是债务融资业务,也是摆脱同业低水平同质化竞争、培育和提升银行核心竞争力的必然选择。本文在研究过程中主要运用了文献研究法、访谈法、案例分析法等多种方式,并利用SWOT分析模型,分析了以建行山东临沂分行为代表的国有商业银行在债务融资业务推进中存在的优劣势,提出有针对性的发展策略。论文写作中应用到了债务融资理论的基本概念和内涵,对SWOT分析模型进行了简要介绍。结合万德咨询平台抽取数据,对近几年尤其是2016年以来中国债券市场发展进行了分析,通过数据分析得出目前中国债券市场特点,对未来债券市场进行了展望。从债务融资业务与其替代品的比较优势、债务融资业务对银行业绩的巨大拉动两个方面深入分析了发展债务融资业务的动因,最终落脚到以中国建设银行山东临沂分行为例,对目前临沂分行的债务融资业务现状进行分析,概括了临沂分行债务融资业务情况,对临沂分行债务融资环境进行分析,从而找到当前临沂分行债务融资业务发展中存在的主要问题:客户基础薄弱、队伍建设素质有待提高、内部审批支持力度不够、新产品的应用开发推广及理解不够深入等。针对存在的问题,构思了中国建设银行山东临沂分行债务融资业务发展总体思路,对其进行了总体战略定位,有针对性的提出了中国建设银行山东临沂分行债务融资业务的发展策略,即夯实客户基础、深挖客户需求、加强创新推广、打造高效竞争模式、提升专业技能、加强存续管理等几方面。论文最后对国有商业银行债务融资业务进行了展望,债务融资业务具有广阔的发展前景,势必会成为商业银行竞争新领域,中国建设银行山东临沂分行作为国有商业银行的代表,需要进一步加深债务融资业务在战略转型中的重要地位,多措并举,实现大资产大负债的真正战略转型。
高欣[8]（2016）在《大庆高新区金融产业发展定位研究》文中研究指明“油城”大庆曾经是共和国工业元勋,但资源枯竭的不可逆,城市经济的不平衡发展,以及世界油价的动荡的形势时刻都威胁到可持续发展的目标。高新区是大庆的经济心脏,蓬勃发展做大做强的态势喜人。但金融产业是经济的先导,后台和关键构成部分,无论从城市自身还是高新区的发展角度,战略来说,高新区都需要更加成熟完备的金融产业。现有文献研究重点是金融产业聚集区的成因,竞争力比较,北上广深和江浙沪地带备受关注。而缺乏对偏远地区转型城市中,某个特定区域金融产业的规划和发展模式和例证,追溯验证选题后,作者将作出尝试,对大庆高新区金融产业的需求和规划提出定位论证分析。本文中将呈现基于SWOT态势分析研究的模型和依据,高新区现在区域经济实力,产业规模、产业能级以及产业关联性都具备优势,也同时面临金融软硬件的滞后,和服务不配套的弱势,在有利的全球产业环境和新时期国家对高新区的政策倾斜这样的有利机遇下,通过横向比较同级别竞争对手,总结其战略侧重,结合高新区具体条件,作者确定了高新区金融产业定位应为重点发展产业金融,既包括发挥科技金融推动高新科技研发,成果转化的作用,又调整所在地区的经济结构,使新兴的经济实体与产业相匹配,推动其他产业升级和完善。基于上述定性分析,作者将提出具体的发展战略:借鉴张江和北交所成功模式,吸取经验;在产业结构上同时推动银行业和非银行金融机构快速发展,完善现代金融体系;继续推进企业上市融资,发挥金融融通功能;发展自身优势,在政府的引导下构建区域金融服务平台,发展金融服务外包产业并辟建现货期货交易平台。希望本文能为经济下行的大庆,为大庆高新区金融产业的协调和活力发展提供有用的参考。
刘利军[9]（2014）在《宝鸡银行业支持装备制造业发展研究》文中提出装备制造业是制造业的核心组成部分，是国民经济中工业发展的基础。宝鸡作为中国西部一个重要工业基地，“十二五”期间要建设成为“关天经济区”副中心城市，装备制造业作为宝鸡的支柱产业，其转型升级和持续稳健发展对全市现代化建设具有举足轻重的作用。解决好银行业与装备制造业发展问题，不仅能提升宝鸡市装备制造业的核心竞争力，而且对宝鸡地区经济发展、劳动力就业、产业升级和实现“四市”发展目标具有重要战略意义。本论文立足宝鸡实际，以区域内银行业与装备制造业发展关系为研究对象，通过对近十年来宝鸡银行业支持装备制造业发展情况的分析，探讨当前银行业支持装备制造业发展存在的问题，并从企业发展难题和银行信贷风险两方面进行分析，找到问题症结所在，提出了应对建议。同时，希望通过对二者在微观经济范围内关系的剖析，找到银行业支持装备制造业发展的切入点和新的支持模式，以促进装备制造业发展和优化银行信贷结构，真正实现银企“双赢”。全文共分七个部分研究：第一部分论述本论文选题的背景、研究的目的和意义，研究的方法和思路，国内外研究动态，以及本论文的创新点；第二部分阐述了金融支持经济增长的理论基础，并对装备制造业等概念进行界定。第三部分重点分析宝鸡银行业与装备制造业发展关系，通过对宝鸡市装备制造业和银行业发展历史简析，以及对2003年2013年之间宝鸡地区的GDP、银行信贷、装备制造业产值和相关信贷数据的详细分析，归纳出区域范围内银行业与装备制造业之间存在正相关的关系。并对影响这一关系的因素：国际经济形势、国家产业政策、货币政策、资本成本和信贷管理模式等逐一进行了论述。第四部分主要分析现阶段制约银行业支持装备制造业发展的因素，通过对宝鸡装备制造业产业集群情况、企业核心竞争力、融资渠道、行业利润率等因素分析，提出装备制造企业自身存在的问题，通过对信贷政策导向、银企信息对称、银行利率偏高等情况分析，提出银行业信贷支持方面存在的问题；第五部分运用SWOT分析法对当前宝鸡装备制造业发展的优势、劣势、机遇和挑战进行分析；第六部分针对银行业支持装备制造业发展的制约因素，提出改善企业融资渠道、建立银企信息通道、优化信贷结构、银行让利等可行性意见和建议；第七部分是根据以上研究得出课题结论，旨在推动形成银行业支持装备制造业发展的良好互利局面。
张秉业[10]（2014）在《中国建设银行黑龙江省分行债务融资业务发展策略研究》文中研究表明随着金融市场的发展和银行业竞争的日益加剧，能够带动新的中间业务收入增长的投行业务已成为各家银行争相进入的新领域。在复杂多变的金融市场环境下，找出中国建设银行黑龙江省分行债务融资业务目前发展中存在的瓶颈，并制定出相应的策略和保障措施，是非常有必要的。本研究从商业银行发展投行业务的角度来看债务融资业务，阐述了债务融资业务的相关概念、作用及与其他融资工具的差异，运用SWOT分析法对中国建设银行黑龙江省分行债务融资业务的内部优势与劣势、外部环境的机遇与挑战进行了分析，指出由于内部支持不够、营销客户不力、队伍建设不足、制度理解不深等原因，阻碍了黑龙江省建行债务融资业务的发展。针对黑龙江省建行债务融资业务发展中存在的种种问题，在对债务融资业务总体目标分析的基础上，着重论述了以提高服务能力、加强客户营销、建设专业队伍以及实施创新策略等四方面为重点解决黑龙江省建行债务融资业务工作中所存在的问题。为确保各项发展策略得到有效实施，从制度建设、人力资源、规划和环境、风险防范等方面提出了保障措施。本研究对黑龙江省建行债务融资业务中存在的问题进行了剖析，并在此基础上给出解决策略，同时黑龙江省建行也是具有代表性的国有商业银行分支机构，对该行的债务融资问题研究，对国内其他商业银行也具有一定的借鉴指导意义。
二、黑龙江省金融机构存贷差情况简析（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、黑龙江省金融机构存贷差情况简析（论文提纲范文）
（1）完善榆林农村小额贷款业务中政府行为研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| (一)研究背景和意义 |
| 1.研究的背景 |
| 2.研究的意义 |
| (二)国内外研究现状 |
| 1.国外研究现状 |
| 2.国内研究现状 |
| 3.国内外理论的综述 |
| (三)研究方法和技术路线图 |
| 1.研究方法 |
| 2.技术路线图 |
| (四)研究创新与不足之处 |
| 1.研究创新 |
| 2.不足之处 |
| 一、概念阐释与理论基础 |
| (一)相关概念介绍 |
| 1.农村金融 |
| 2.农村小额贷款 |
| 3.政府行为 |
| 4.农村小额贷款与政府行为 |
| (二)基础理论 |
| 1.不完全竞争市场理论 |
| 2.信息不对称理论 |
| 3.外部效应理论 |
| 二、榆林农村小额贷款业务政府行为现状 |
| (一)榆林农村小额贷款业务现状 |
| 1.榆林的基本情况 |
| 2.榆林农村小额贷款的基本情况 |
| (二)榆林农村小额贷款业务政府行为现状 |
| 1.榆林政府建设农村小额贷款的社会信用体系 |
| 2 榆林政府建设农村小额贷款的监管机构 |
| 3.榆林政府建设农村小额贷款的普惠金融 |
| 4.榆林政府建设农村小额贷款的融资渠道 |
| 三、榆林农村小额贷款业务政府行为存在问题及原因分析 |
| (一)榆林农村小额贷款业务政府行为存在问题 |
| 1.榆林政府建设社会信用体系内容不完善 |
| 2.榆林金融办的组织架构存在缺陷 |
| 3.普惠金融的政策缺乏执行力 |
| 4.融资渠道政策难以满足农户融资需求 |
| (二)榆林农村小额贷款业务政府行为存在问题的原因分析 |
| 1.建设社会信用体系未采取合理方法 |
| 2.榆林金融办未重视自身建设 |
| 3.榆林政府未认识到普惠金融的重要性 |
| 4.榆林政府建设农村融资渠道的缺位 |
| 四、榆林农村小额贷款业务政府行为的对策建议 |
| (一)建设社会信用体系采取互联互动措施 |
| (二)建立高效的金融办监管机构 |
| (三)加强建设普惠金融体系 |
| (四)加强创新农村融资渠道 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 农户融资情况调查表 |
| 致谢 |
（2）数字普惠金融发展对中国城乡收入差距的影响研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与研究方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究的创新与不足 |
| 1.3.1 探索创新之处 |
| 1.3.2 不足之处 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 关于传统金融发展对收入差距影响的研究 |
| 2.1.1 理论研究 |
| 2.1.2 实证研究 |
| 2.2 关于普惠金融发展对收入差距影响的研究 |
| 2.3 关于数字普惠金融发展对收入差距影响的研究 |
| 2.4 文献评述 |
| 第三章 中国数字普惠金融发展状况与城乡收入差距变化趋势 |
| 3.1 中国数字普惠金融的发展状况 |
| 3.1.1 传统金融机构的数字普惠金融发展状况 |
| 3.1.2 新型金融机构的数字普惠金融发展状况 |
| 3.2 中国城乡收入差距的变化趋势 |
| 3.2.1 基于城乡人均可支配收入比的分析 |
| 3.2.2 基于泰尔指数的分析 |
| 第四章 数字普惠金融发展对中国城乡收入差距影响的理论分析 |
| 4.1 数字普惠金融发展对中国城乡收入差距的影响机制 |
| 4.1.1 降低传统金融的服务门槛效应 |
| 4.1.2 缓解传统金融的非均衡发展效应 |
| 4.1.3 利用经济增长的涓滴效应 |
| 4.2 研究假设 |
| 第五章 数字普惠金融发展对中国城乡收入差距影响的实证分析 |
| 5.1 数据来源与变量选取 |
| 5.1.1 数据来源 |
| 5.1.2 变量选取 |
| 5.2 计量模型 |
| 5.2.1 普通面板模型 |
| 5.2.2 门槛面板模型 |
| 5.2.3 空间计量模型 |
| 5.3 普通面板模型分析 |
| 5.3.1 基本回归分析 |
| 5.3.2 异质性分析 |
| 5.4 普通面板模型的稳健性检验 |
| 5.4.1 内生性讨论 |
| 5.4.2 替换被解释变量 |
| 5.5 门槛面板模型分析 |
| 5.5.1 门槛效应的检验 |
| 5.5.2 门槛面板模型回归结果分析 |
| 5.6 空间计量模型分析 |
| 5.6.1 空间自相关的检验 |
| 5.6.2 空间计量模型回归结果分析 |
| 第六章 研究结论与政策建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（3）普惠金融发展中的农村金融消费者权益保护研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景、目的与意义 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 选题的目的 |
| 1.1.3 选题的意义 |
| 1.2 国内外研究现状与简要述评 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究思路、研究方法与结构安排 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 篇章结构 |
| 1.4 创新点和不足之处 |
| 1.4.1 创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护概述及其理论基础 |
| 2.1 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护概述 |
| 2.1.1 农村金融消费者概念及特点 |
| 2.1.2 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的含义 |
| 2.1.3 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的基本内容 |
| 2.2 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 行为经济学理论 |
| 2.2.3 金融发展权理论 |
| 2.2.4 行为监管理论 |
| 2.3 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的意义和作用 |
| 第3章 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的现状分析 |
| 3.1 我国农村金融消费者权益保护的现状 |
| 3.1.1 农村金融消费者权益保护的法律规章 |
| 3.1.2 农村金融消费者权益保护的监管部门 |
| 3.1.3 金融机构及行业协会的金融消费者权益保护 |
| 3.1.4 农村金融消费者权益的自我保护 |
| 3.2 普惠金融发展中农村金融消费者权益的实现情况 |
| 3.2.1 金融服务获取权的实现情况 |
| 3.2.2 自主公平交易权的实现情况 |
| 3.2.3 求偿权的实现情况 |
| 第4章 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的理论分析 |
| 4.1 市场失灵与金融机构对农村金融消费者权益的保护 |
| 4.1.1 主体地位不平等影响农村金融消费者权益保护 |
| 4.1.2 信息不对称影响农村金融消费者权益保护 |
| 4.2 政府失灵与政府对农村金融消费者权益的保护 |
| 4.2.1 政府推动的农村普惠金融发展 |
| 4.2.2 普惠金融政策安排与农村金融消费者权益保护 |
| 4.2.3 政府行为偏差与农村金融消费者权益保护 |
| 4.3 有限理性、自组织的困境与农村金融消费者自我保护 |
| 4.3.1 农户的有限理性特征影响其自我保护的能力 |
| 4.3.2 组建农村资金互助社的困境影响农户权益实现 |
| 4.3.3 农村资金互助社中成员利益诉求差异影响权益保护 |
| 4.4 小结 |
| 第5章 普惠金融发展中政府对农村金融消费者权益的保护 |
| 5.1 政府保护:对金融市场的行为监管 |
| 5.1.1 金融行为监管是金融机构与农户公平交易的前提条件 |
| 5.1.2 金融行为监管促进交易双方地位的实质平等 |
| 5.2 案例分析:小额信贷扶贫项目中的行为监管 |
| 5.2.1 小额信贷扶贫项目的运行情况 |
| 5.2.2 小额信贷扶贫项目中政府保护农村金融消费者权益的困境 |
| 5.3 行为监管的实现:金融监管法制化 |
| 第6章 普惠金融发展中金融机构对农村金融消费者权益的保护 |
| 6.1 普惠金融机构网点业务开展与农村金融消费者权益保护 |
| 6.2 无网点银行业务发展与金融消费者权益保护 |
| 6.2.1 无网点银行业务发展情况 |
| 6.2.2 依托实体门店的无网点银行业务与农村金融消费者权益保护 |
| 6.2.3 依托移动设备的无网点银行业务与农村金融消费者权益保护 |
| 6.3 案例分析:金融扶贫服务站的农村金融消费者权益保护 |
| 6.3.1 金融扶贫服务站的设置及其运作情况 |
| 6.3.2 金融扶贫服务站的农村金融消费者权益保护效应 |
| 6.3.3 金融扶贫服务站中农村金融消费者权益保护存在的问题 |
| 6.4 小结 |
| 第7章 普惠金融发展中农村金融消费者权益的自我保护 |
| 7.1 单个农户金融能力的提升与金融消费者权益保护 |
| 7.1.1 模型构建及数据来源 |
| 7.1.2 实证结果及分析 |
| 7.2 农户参与农村资金互助社与金融消费者权益保护 |
| 7.2.1 农村资金互助社建立条件与农户的金融服务获取权 |
| 7.2.2 农村资金互助社运营中金融消费者权益的实现 |
| 7.2.3 结论 |
| 第8章 普惠金融发展中农村金融消费者权益保护的建议 |
| 8.1 明确政府在普惠金融发展中的职责,落实农村金融行为监管 |
| 8.1.1 建立健全农村普惠金融法律体系 |
| 8.1.2 完善农村金融行为监管部门和制度 |
| 8.1.3 加强农村金融消费者权益保护的政策支持 |
| 8.2 提高金融机构保护农村金融消费者权益的能力和主动性 |
| 8.3 增强农户自我保护意识和金融市场参与能力 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（4）微观居民视角下我国普惠金融发展水平测度及其影响因素研究 ——以辽宁省为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1. 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国内外文献综述 |
| 1.2.2 文献评述 |
| 1.3 研究框架设计与研究方法 |
| 1.3.1 研究框架设计 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新和不足 |
| 1.4.1 本文可能的创新点 |
| 1.4.2 本文的不足 |
| 2. 普惠金融的理论基础与辽宁省概况 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 普惠金融的内涵 |
| 2.1.2 普惠金融发展原则 |
| 2.1.3 普惠金融的相关理论 |
| 2.2 辽宁省居民普惠金融发展现状分析 |
| 2.2.1 辽宁省普惠金融供给情况 |
| 2.2.2 辽宁省居民对普惠金融的需求情况 |
| 3. 辽宁省各市普惠金融发展水平测度 |
| 3.1 普惠金融指数构建 |
| 3.1.1 指标选取 |
| 3.1.2 指数计算方法 |
| 3.1.3 数据来源 |
| 3.2 辽宁省各市普惠金融发展水平综合得分 |
| 3.3 辽宁省各市居民普惠金融发展指数评估 |
| 4. 辽宁省各市居民普惠金融发展水平相关因素的实证分析 |
| 4.1 模型构建与变量选取 |
| 4.1.1 面板模型理论 |
| 4.1.2 模型构建 |
| 4.1.3 变量选取与数据来源 |
| 4.2 实证检验及结果分析 |
| 4.2.1 单位根检验 |
| 4.2.2 协整检验 |
| 4.2.3 固定效应与随机效应检验 |
| 4.2.4 实证结果分析 |
| 5. 结论和对策建议 |
| 5.1 结论 |
| 5.2 促进辽宁省微观居民普惠金融发展对策建议 |
| 5.2.1 提高地区经济实力,重视区域均衡发展 |
| 5.2.2 提高互联网普及率,加大普惠金融深度 |
| 5.2.3 提高居民教育水平,普及普惠金融知识 |
| 5.2.4 加强公路设施建设,扩大金融辐射范围 |
| 5.2.5 缩小城乡居民收入差距,统筹城乡金融发展 |
| 5.2.6 完善立法监管机制,搭建多层次金融供给体系 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（5）Y市农村信用社农户贷款信用风险分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与问题提出 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 问题提出 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外相关研究综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 国内外文献综述简析 |
| 1.4 研究内容及方法 |
| 1.4.1 主要研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第2章 Y市农村信用社简介与农户贷款信用风险现状 |
| 2.1 Y市农村信用社简介 |
| 2.1.1 Y市区域农业经济状况与金融行业现状 |
| 2.1.2 Y市农村信用社概况 |
| 2.2 Y市农村信用社农户贷款现状 |
| 2.2.1 Y市农村信用社存贷相关指标 |
| 2.2.2 Y市农村信用社农户贷款审批流程 |
| 2.3 Y市农村信用社农户贷款信用风险总体现状 |
| 2.3.1 农户贷款总体风险现状 |
| 2.3.2 农户贷款资格准入风险现状 |
| 2.3.3 农户贷款贷前调查风险现状 |
| 2.3.4 农户贷款贷后管理风险现状 |
| 2.4 Y市农村信用社农户贷款面对的主要信用风险 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 Y市农村信用社农户贷款信用风险成因 |
| 3.1 农户个人原因 |
| 3.1.1 农民接受教育水平较低 |
| 3.1.2 评价农户信用的信息来源单一 |
| 3.1.3 收入来源单一且受自然气候影响大 |
| 3.2 企业自身原因 |
| 3.2.1 农户贷款审查难以做到精细化 |
| 3.2.2 农户贷款责任主体落实不到位 |
| 3.2.3 农户贷款品种不能适应市场发展需求 |
| 3.2.4 农户贷款结息方式不合理 |
| 3.3 社会市场原因 |
| 3.3.1 农户贷款保险市场不完善 |
| 3.3.2 农产品市场的信息滞后性 |
| 3.3.3 现阶段农村人口流动性大 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 Y市农村信用社农户贷款信用风险控制对策 |
| 4.1 农户贷款信用风险内部防范措施 |
| 4.1.1 农村信用社做好农户贷款审查工作 |
| 4.1.2 培育信贷文化及增强信贷人员素质 |
| 4.1.3 完善农户贷款结息方式 |
| 4.1.4 积极向其他农商行学习及沟通交流 |
| 4.2 农户贷款信用风险外部防范措施 |
| 4.2.1 加强与政府合作并且做好普法宣传和教育 |
| 4.2.2 建立政府的风险分担与补偿机制 |
| 4.2.3 做好农村个人征信系统建立工作 |
| 4.2.4 加快构建农业保险体系 |
| 4.3 对贷款农户的指导管理 |
| 4.3.1 建立农产品信息平台并拓宽农民收入来源 |
| 4.3.2 创新农户贷款的信息交叉互保机制 |
| 4.3.3 明确不良贷款的处罚制度与清收方式 |
| 4.3.4 建立健全农户贷款担保体系 |
| 4.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 个人简历 |
（6）河南省普惠金融发展水平评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 概念界定与文献综述 |
| 1.2.1 普惠金融测度文献综述 |
| 1.2.2 普惠金融影响因素文献综述 |
| 1.3 论文框架与数据来源 |
| 1.4 研究思路、研究方法 |
| 1.5 创新点与不足 |
| 2 普惠金融概念界定及发展决定理论 |
| 2.1 普惠金融概念界定 |
| 2.2 普惠金融发展决定理论 |
| 2.2.1 金融排斥理论 |
| 2.2.2 农村金融理论 |
| 2.2.3 普惠金融理论 |
| 2.3 普惠金融发展水平评价体系 |
| 3 河南省普惠金融发展水平测度 |
| 3.1 普惠金融体系指标的选取及分析 |
| 3.1.1 河南省普惠金融体系指标的选取 |
| 3.1.2 河南省普惠金融体系指标的分析 |
| 3.2 河南省普惠金融发展水平测度 |
| 3.2.1 河南省普惠金融发展水平测度方法 |
| 3.2.2 河南省普惠金融测度结果分析 |
| 4 河南省普惠金融发展水平影响因素分析 |
| 4.1 普惠金融发展水平影响因素的理论分析 |
| 4.2 普惠金融发展水平影响因素 |
| 4.3 普惠金融发展水平影响因素的假设 |
| 4.4 普惠金融发展水平影响因素实证分析 |
| 5 河南省普惠金融发展存在的问题及对策建议 |
| 5.1 河南省普惠金融发展存在的问题 |
| 5.1.1 普惠金融供给较少 |
| 5.1.2 信贷体系不完备 |
| 5.1.3 普惠金融涉农贷款利用效率较低 |
| 5.1.4 金融市场布局不合理三次产业布局落后 |
| 5.2 对策建议 |
| 5.2.1 农村金融机构、商业银行、网络银行多层次发展 |
| 5.2.2 充分发挥农村金融机构的作用 |
| 5.2.3 建立合理的农村金融征信体系 |
| 5.2.4 增加涉农贷款全方位拓宽涉农信贷的渠道 |
| 5.2.5 重视高等教育普惠金融知识重视老年人对普惠金融产品的需求 |
| 5.2.6 优化农村产业结构改善农村地区金融生态环境 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）国有商业银行债务融资业务发展策略研究 ——以中国建设银行山东临沂分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.4.1 文献研究法和观察法 |
| 1.4.2 访谈法和经验总结法 |
| 1.4.3 归纳研究法 |
| 1.5 主要内容及框架 |
| 1.6 创新点及不足 |
| 第2章 理论概念综述 |
| 2.1 债务融资理论 |
| 2.1.1 债务融资概念 |
| 2.1.2 债务融资分类 |
| 2.2 SWOT分析法理论 |
| 2.2.1 SWOT分析法概念 |
| 2.2.2 SWOT分析法步骤 |
| 第3章 中国债券市场发展分析及展望 |
| 3.1 中国债券市场的发展概况与现状 |
| 3.1.1 发行规模持续增长 |
| 3.1.2 产品线日趋丰富 |
| 3.1.3 投资者结构多元化 |
| 3.1.4 债券违约加速爆发 |
| 3.2 未来债券市场展望 |
| 3.2.1 金融去杠杆持续进行 |
| 3.2.2 信用债调整空间增大 |
| 3.2.3 高等级配置价值显现 |
| 3.2.4 防范信用债兑付风险 |
| 第4章 国有商业银行债务融资业务发展动因分析 |
| 4.1 债务融资工具的优势 |
| 4.2 对银行业绩的拉动 |
| 第5章 中国建设银行山东临沂分行债务融资业务现状分析 |
| 5.1 中国建设银行山东临沂分行债务融资业务概况 |
| 5.2 中国建设银行山东临沂分行债务融资业务环境 |
| 5.2.1 机遇分析 |
| 5.2.2 挑战分析 |
| 5.2.3 优势分析 |
| 5.2.4 劣势分析 |
| 5.3 中国建设银行山东临沂分行债务融资业务发展中主要问题 |
| 5.3.1 客户基础薄弱 |
| 5.3.2 队伍建设不足 |
| 5.3.3 内部支持不够 |
| 5.3.4 制度理解不深 |
| 第6章 中国建设银行山东临沂分行债务融资业务发展策略 |
| 6.1 中国建设银行山东临沂分行债务融资业务发展思路 |
| 6.1.1 总体工作策略 |
| 6.1.2 定位和目标 |
| 6.2 中国建设银行山东临沂分行债务融资业务发展具体措施 |
| 6.2.1 夯实客户基础 |
| 6.2.2 深挖客户需求 |
| 6.2.3 加强创新推广 |
| 6.2.4 打造高效竞争模式 |
| 6.2.5 提升专业技能 |
| 6.2.6 加强存续管理 |
| 第7章 结论和展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附件 |
（8）大庆高新区金融产业发展定位研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文研究的背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外相关研究现状及分析 |
| 1.2.1 国内外研究现状 |
| 1.2.2 国内外研究现状的简析 |
| 1.3 本文的主要研究内容、方法与思路 |
| 第2章 大庆高新区金融产业现状与需求 |
| 2.1 大庆市金融产业现状与需求 |
| 2.1.1 大庆市经济历史与现状 |
| 2.1.2 大庆市发展金融产业的需求 |
| 2.2 大庆高新区金融产业现状与需求 |
| 2.2.1 高新区的金融产业需求 |
| 2.2.2 大庆高新区的现状和发展金融产业的需求 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 基于SWOT分析的高新区金融产业定位 |
| 3.1 SWOT分析 |
| 3.1.1 优势分析 |
| 3.1.2 劣势分析 |
| 3.1.3 机遇分析 |
| 3.1.4 风险分析 |
| 3.1.5 基于SWOT分析的战略组合 |
| 3.2 产业定位及发展方向 |
| 3.2.1 高新区金融产业的发展定位 |
| 3.2.2 高新区金融产业的发展方向 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 高新区金融产业发展对策 |
| 4.1 总体战略和目标 |
| 4.2 发展策略 |
| 4.2.1 借鉴成功模式 |
| 4.2.2 推动银行业快速发展 |
| 4.2.3 大力发展非银行金融机构 |
| 4.2.4 继续推进企业上市融资 |
| 4.2.5 着力构建金融服务平台 |
| 4.2.6 积极发展金融服务外包产业 |
| 4.2.7 适时辟建现货期货交易平台 |
| 4.3 需注意的问题和保障措施 |
| 4.3.1 政府角色 |
| 4.3.2 人才保障 |
| 4.3.3 资金保障 |
| 4.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 个人简历 |
（9）宝鸡银行业支持装备制造业发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 第一章 导言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究动态 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 国内外研究评述 |
| 1.4 研究思路与方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 本文创新点 |
| 第二章 研究理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 装备制造业概念 |
| 2.1.2 装备制造业发展的含义 |
| 2.1.3 金融发展的概念 |
| 2.1.4 经济增长的概念 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 金融发展理论 |
| 2.2.2 金融发展与经济增长的相互作用 |
| 2.2.3 商业银行的职能 |
| 2.2.3.1 信用中介 |
| 2.2.3.2 支付中介 |
| 2.2.3.3 信用创造 |
| 2.2.3.4 金融服务 |
| 第三章 宝鸡银行业与装备制造业发展关系分析 |
| 3.1 宝鸡装备制造业发展概述 |
| 3.2 宝鸡银行业发展概况 |
| 3.3 银行业与装备制造业关系剖析 |
| 3.3.1 银行业与地区经济发展的关系分析 |
| 3.3.2 银行业信贷与装备制造业发展的关系分析 |
| 3.3.3 影响二者关系的因素分析 |
| 3.3.3.1 国际经济形势 |
| 3.3.3.2 国家产业政策 |
| 3.3.3.3 货币政策 |
| 3.3.3.4 资金成本 |
| 3.3.3.5 信贷管理体制 |
| 第四章 宝鸡银行业支持装备制造业发展存在问题分析 |
| 4.1 宝鸡装备制造业目前发展遇到的问题 |
| 4.2 银行业信贷支持方面存在的问题 |
| 第五章 宝鸡装备制造业发展 SWOT 分析 |
| 5.1 发展优势（S）分析 |
| 5.2 发展劣势（W）分析 |
| 5.3 发展机遇（O）分析 |
| 5.4 发展威胁（T）分析 |
| 5.5 宝鸡装备制造业发展 SWOT 战略矩阵 |
| 第六章 宝鸡装备制造业发展建议 |
| 6.1 宝鸡装备制造业发展战略选择 |
| 6.2 装备制造业发展策略 |
| 6.2.1 政银合作，积极支持装备制造业集群化 |
| 6.2.2 自主创新，提高企业核心竞争力 |
| 6.2.3 多方努力，发展多层次融资渠道 |
| 6.2.4 调整策略，稳健度过行业发展低谷期 |
| 6.3 银行业支持装备制造业发展建议 |
| 6.3.1 推动信贷创新，全力支持装备制造业发展 |
| 6.3.2 银企合作，建立良好的信息交流通道 |
| 6.3.3 优化信贷结构，发挥资源配置引导作用 |
| 6.3.4 放弃偏见，加大对中小企业的支持 |
| 6.3.5 银行让利，为企业融资减轻负担 |
| 第七章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（10）中国建设银行黑龙江省分行债务融资业务发展策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及问题提出 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 问题提出 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 国内外研究评述 |
| 1.4 研究内容及论文结构 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 论文结构 |
| 第2章 黑龙江省建行债务融资业务现状及问题 |
| 2.1 黑龙江省建行债务融资业务基本情况 |
| 2.2 黑龙江省建行债务融资业务环境分析 |
| 2.2.1 机遇环境分析 |
| 2.2.2 挑战环境分析 |
| 2.2.3 内部优势分析 |
| 2.2.4 内部劣势分析 |
| 2.3 黑龙江省建行债务融资业务发展中的主要问题 |
| 2.3.1 内部支持不够 |
| 2.3.2 营销客户不力 |
| 2.3.3 队伍建设不足 |
| 2.3.4 制度理解不深 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 黑龙江省建行债务融资业务发展思路及策略 |
| 3.1 黑龙江省建行债务融资业务发展的总体思路 |
| 3.1.1 建设银行债务融资业务总体战略定位 |
| 3.1.2 黑龙江省建行债务融资业务定位和目标 |
| 3.2 提高服务能力 |
| 3.2.1 转变传统观念 |
| 3.2.2 提高审批效率 |
| 3.2.3 促进业务转型 |
| 3.3 加强客户营销 |
| 3.3.1 开展高层营销 |
| 3.3.2 推动联动营销 |
| 3.3.3 改进营销形式 |
| 3.3.4 细化客户选择 |
| 3.4 建设专业队伍 |
| 3.4.1 合理设置岗位 |
| 3.4.2 提高员工忠诚度 |
| 3.4.3 全面细化培训 |
| 3.4.4 创造实践机会 |
| 3.5 实施创新策略 |
| 3.5.1 重点推广私募债 |
| 3.5.2 联合券商 |
| 3.5.3 加强创新产品的研究和应用 |
| 3.6 本章小结 |
| 第4章 黑龙江省建行债务融资业务实施的保障措施 |
| 4.1 制度保障措施 |
| 4.1.1 加强内控 |
| 4.1.2 强化后督管理 |
| 4.1.3 推进平衡高效的风险管理 |
| 4.2 人力资源保障措施 |
| 4.2.1 重视债务融资从业人员的招聘 |
| 4.2.2 加强债务融资人员的业务培训 |
| 4.2.3 完善债务融资业务人员的绩效考评 |
| 4.3 规划和环境保障措施 |
| 4.3.1 合理制定规划 |
| 4.3.2 营造债务融资良好环境 |
| 4.3.3 规划债务融资产品结构 |
| 4.3.4 注重融资客户关系维护 |
| 4.4 债务融资业务风险防范 |
| 4.4.1 识别风险 |
| 4.4.2 提高融资产品的风险防范 |
| 4.5 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 个人简历 |
四、黑龙江省金融机构存贷差情况简析（论文参考文献）
- [1]完善榆林农村小额贷款业务中政府行为研究[D]. 杨飞虎. 长安大学, 2020(06)
- [2]数字普惠金融发展对中国城乡收入差距的影响研究[D]. 贺大维. 山东大学, 2019(03)
- [3]普惠金融发展中的农村金融消费者权益保护研究[D]. 唐文婷. 湖南农业大学, 2019(12)
- [4]微观居民视角下我国普惠金融发展水平测度及其影响因素研究 ——以辽宁省为例[D]. 于小宸. 东北财经大学, 2018(06)
- [5]Y市农村信用社农户贷款信用风险分析[D]. 张超. 哈尔滨工业大学, 2018(02)
- [6]河南省普惠金融发展水平评价研究[D]. 丁妍. 河南大学, 2018(05)
- [7]国有商业银行债务融资业务发展策略研究 ——以中国建设银行山东临沂分行为例[D]. 武越. 山东大学, 2017(04)
- [8]大庆高新区金融产业发展定位研究[D]. 高欣. 哈尔滨工业大学, 2016(04)
- [9]宝鸡银行业支持装备制造业发展研究[D]. 刘利军. 西北农林科技大学, 2014(03)
- [10]中国建设银行黑龙江省分行债务融资业务发展策略研究[D]. 张秉业. 哈尔滨工业大学, 2014(05)
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