一、“入世”后,我国国有商业银行面临的竞争形势及其对策（论文文献综述）
王毅[1]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中提出纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
郑敏[2]（2020）在《平安银行北京分行私人银行业务竞争战略研究》文中提出平安银行是中国平安保险（集团）股份有限公司控股的一家跨区域经营的股份制商业银行,成立于1987年。自成立以来,平安银行先后开展了零售业务、公司业务、投行业务、信用卡业务、国际业务等金融业务,成为一家具有代表性和综合金融服务能力的股份制商业银行。北京是包括平安银行在内的金融企业战略布局的重镇。平安银行北京分行对于支撑其在北京及整个华北大区域的业务拓展具有重要意义。为应对北京地区金融业的激烈竞争,平安银行北京分行将私人银行服务作为战略重点,面对高净值客户,提供全方位的资产规划和管理服务,以综合金融、全球配置、家族传承三大服务体系为特色,为客户搭建跨产品、跨机构、跨市场的投融资一体化服务平台。为强化平安银行北京分行私人银行的竞争力和竞争地位,本文对其竞争战略进行了系统研究分析。企业竞争战略选择必须基于对自身外部、内部环境的准确研判,在此基础上识别企业所面临的机会和风险,从而寻找到适合自身发展的到路。本文从平安银行北京分行外部环境、内部环境和战略制定三个层面,运用企业战略分析基本框架和模型,探讨其战略选择和实施。从外部环境来看,本文运用了PEST模型,对平安银行北京分行的宏观环境进行了分析。从中看到,平安银行北京分行的外部宏观环境总体健康,政治稳定,经济稳步发展,对于金融服务的社会意识提高,对于基于技术创新的新兴金融服务需求快速增长。但是,也要看到,金融监管的变化可能对平安银行北京分行的私人银行业务带来一定的影响和更高的合规要求。同时,本文运用波特五力模型对平安银行北京分行的行业竞争环境进行了研判,从而揭示私人银行竞争激烈,逐渐成为各主要商业银行特别是股份制商业银行的竞争领域,这意味着平安银行北京分行必须准确定位,审慎设计自身竞争战略,才能在激烈的竞争中不断提升自身市场份额和竞争力。从内部环境来看,平安银行北京分行具有一定的资源和能力优势,在综合金融服务、科技创新能力、生态圈营销等方面均有独特的长处,这些长处对于支撑其在私人银行领域开展竞争具有重要的作用。与此同时,平安银行北京分行也存在着一定的短板,例如平安集团内部,仍然以保险为支撑,平安银行在争取内部资源时可能会受到一些约束,同时内部交叉销售可能带来对兄弟企业的依赖以及企业间内部利益结算问题。基于对内部和外部环境的分析,本文认为平安银行北京分行在私人银行领域大有可为。本文运用SWOT模型对其内部优势、劣势进行了梳理,探索其所面临的外部机遇与威胁,认为平安银行北京分行应当充分挖掘内部客户资源,采取科技赋能和生态整合的战略,打造有竞争力的私人银行业务板块。与此同时,本文建议,平安银行北京分行应当充分认识私人银行业务的广阔前景,在战略实施过程中,对该业务板块基于制度、资金和人力等方面的支持,将私人银行服务打造为平安银行北京分行的拳头产品。本文的研究具有理论和实践两个层面的意义。从理论层面来看,本文的研究运用了西方主流企业战略管理的框架和模型,与国内金融机构的实践相结合,对平安银行北京分行业务板块的战略选择进行分析,这一方面是将我国金融企业的实践纳入规范化的分析框架,另一方面也是从实证分析的角度,对企业战略管理理论和模型在中国的适用性进行了检验,对于补充我国在企业战略方面的研究具有一定的意义。从实践层面来看,本文的研究对于平安银行北京分行的内外部环境和自身优劣势与机会和威胁进行了分析,并提出了战略选择的基本思路和战略执行的若干建议。这些思路和建议具有较强的可操作性,对于平安银行北京分行在实践中,提高其竞争力,采取有效的竞争策略,具有一定的指导意义。与此同时,鉴于私人银行业务的蓬勃发展,很多商业银行也在积极寻求发展其私人银行的战略与路径。本文的研究方法、研究框架和战略选择思路可以为这些商业银行提供一定的借鉴。本文的研究主要遵循理论基础—环境分析—战略选择—战略实施的基本思路。理论基础是本文分析的起点。本文将对企业战略管理中的主要理论和相关研究进行梳理总结,在批判性思考的基础上,提炼出既有理论对于本文的指导意义和适用工具,从而使得本文的研究具有较强的理论支撑。环境分析,即对平安银行北京分行所面临的宏观环境、行业环境和内部环境进行研判。由于战略选择的一个重要基础是要确保企业资源和能力匹配竞争环境要求,环境分析构成战略选择的基础。在环境分析中,本文将对平安银行北京分行的竞争环境进行系统性、综合性的刻画,为战略选择提供强有力的支撑。战略选择是运用战略分析工具,基于内在优势和劣势以及外在机遇与威胁,对平安银行北京分行在发展私人银行业务的过程中使用的战略进行筛选,从而为该行私人银行发展指明战略方向。战略实施是指对平安银行北京分行发展私人银行战略的落地进行规划,提出在制度、资源等方面的保障措施,确保战略能够顺利落地,转化为私人银行业务发展的实际效果。总而言之,本文从理论框架延伸到实践过程,将理论和实践紧密结合,力图为平安银行私人银行的发展提供有价值的建议。本文共分为7章。第1章为绪论,对本文的研究背景与研究意义、研究思路与论文框架、研究方法与创新点进行了简要介绍,从而梳理出全文的逻辑线索和梗概。第2章为文献回顾,对企业战略管理相关理论、模型与工具进行了梳理,对商业银行目前竞争状况及私人银行业务发展进行了总结。该章的重要意义在于形成全文的理论基础,便于在后文的分析中使用理论模型及工具。第3章为外部环境分析。该外部环境主要包括宏观环境和行业环境两个层面。宏观环境分析采用了 PEST分析框架,行业环境则使用波特的五力模型进行分析。鉴于外部环境对于企业经营和战略实施的重大影响,本章为战略选择提供了支撑。第4章为内部环境分析。本章对平安银行北京分行的概况、资源及能力情况进行了审视。其意义在于确保战略的可行性。事实上,战略的制定和实施均基于企业自身资源和能力,任何战略与资源和能力之间的错配都可能导致战略失败。第5章为战略规划与选择。本章运用SWOT模型对平安银行北京分行的内在优势与劣势以及外在机遇与挑战进行了分析,在此基础上,对其战略选择和战略规划进行了探讨,明确提出了适用的战略路径。第6章为战略实施与保障。本文从制度、资源和人力三个方面对平安银行北京分行私人银行战略落地的必要条件及保障进行了讨论,从战略实操层面提出由价值的建议。第7章为结论与展望。对本文的主要结论进行整理,并对未来研究工作进行展望。本文的研究取得了一定的理论创新。如何优化股份制商业银行的战略规划是一个具有重要意义的理论课题。本文在研究中,综合运用了主流企业战略管理理论中的模型和工具,将其与中国金融企业的实践有机结合,这对于运用西方企业管理理论和模型研究中国企业实践提供了一定的参考。特别是在我国金融市场环境和金融监管要求发生若干变化的情况下,该研究能够将最新的形势及其所产生的影响反映在研究中,对于丰富我国相关理论研究成果具有一定意义。私人银行是我国商业银行金融服务中的一个新兴领域,针对这一领域的战略研究数量相对较少。本文根据金融市场竞争和金融监管的最新形势,结合平安银行北京分行的内在禀赋和能力,对其战略选择和执行提出了具有可操作性的思路。该思路在实践中具有一定的创新性,能够为我国其他股份制商业银行发展私人银行业务提供一定的借鉴。
谢锐勤[3]（2019）在《国资国企司法治理实证研究》文中认为以国有企业为主的“僵尸企业”,法院并没有按照普通民商事案件简单处置,而是专门出台司法解释和司法文件,并且在立案、审理、执行等审判流程中体现出强烈的服务国企改革导向,服务党政政策导向。事实上,法院对于“僵尸企业”的处置手法并非孤例,而是自改革开放以来针对涉国资国企案件一脉相承的做法。那么,法院在国企改革问题上为什么会有强烈的公共政策导向呢?该如何评价该导向呢?国有企业、民营企业、外资企业是具有中国特色的企业分类法,国资国企无论在定性上还是定量上,重要性都显而易见,并且得到《宪法》隆重其事的规定。对于国资国企治理的研究,立法保护和行政保护的研究较为充分,而司法保护研究相对欠缺。本文以国资国企为研究对象,以司法解释和司法案例为载体,对国资国企司法治理进行实证研究。其中以中国宪制为总基调,以司法治理为主命题,以立审执等案件审判流程为实践基础,以国资国企司法政策为理论基础,以司法治理现代化为归宿,展现“中国渐进式双轨制保护模式”。具体到司法实践,首先体现在筛选机制上。从法院受理涉国资国企案件的筛选机制可见,对于涉及部队军产案件、改制与破产案件、行政部门案件、社会稳定案件,法院采取明哲保身的态度拒绝司法。对于服务经济发展大局、保障企业改制与破产、防范并化解金融风险、发挥司法建议功能,法院采取综合治理的态度能动司法。在拒绝司法中,党政的策略是确保国企改革顺利推进,国企的策略是追求案件一揽子解决,社会行动者的策略是创造条件寻求司法救济,法院的策略是韬光养晦应对挑战。在能动司法中,党政的策略是让法院为国企改革保驾护航,国企的策略是通过法院确认和保护改革成果,社会行动者的策略是通过适度让利换取权益尽快变现,法院的策略是通过全面整合资源力求标本兼治解决案件。上述司法角色定位基于政治形势判断。司法既要服务国家治理目标,又要完成改革任务分工,还要确定并发展自主性,力求进退应矩。正是在不断规范司法与政治的边界中,区分司法与党政的发展方式下,法院通过及时确认改革成果,推动国企改革以法治方式前进。其次体现在审理术上。在涉国资国企案件审理中,对于涉及上级公司案件、行政部门案件、国企与非公案件、金融债权案件、社会稳定案件,法院采取优先保护与案结事了的态度进行处置。实践中,通过扩大或缩小法律适用,建立统一协调机制,达到医治“生病企业”的目的。审理中,党政的策略是既通过法院提升治理效率与效益,又通过支持公正司法树立法治形象。国企的策略是既将意识形态优势转化为制度利益,又通过巧用司法解释与拖延案件进度减少损失。社会行动者的策略是既确认主要收益落袋为安,又有意让程序空转减少损失。法院的策略是既配合党政政策服务大局,又通过创设法律制度自我保护。审理中,参与者都有最低限度的同意,使得司法公正呈现出螺旋式上升的态势。上述司法角色定位基于权力资源配置。司法既要落实国家治理,又要抑制地方保护主义;既要形塑独立社会功能,又要巧用调判结合方式。正是在司法自治与回应的平衡中,法官着力弥补司法制度不足,法院着力弥补公共政策不足,努力建构适合国情的多元法律秩序。再次体现在执行机制上。在涉国资国企案件执行中,对于涉及上级公司案件、行政部门案件、国企与非公案件、社会稳定案件、产权保护案件,法院一方面采取内外有别的态度倾斜保护,另一方面又服从大势所趋推动平等保护。实践中,通过健全执行联动机制,克服地方保护主义,既名正言顺服务大局,又推动政策转型走向平等保护。执行中,党政的策略是既采取多道防线自我保护,又支持法院巩固经济绩效。国企的策略是既制造事件保全利益,又以大局为重适度让利。社会行动者的策略是既抵抗地方保护主义,又穷尽手段增强胜算。法院的策略是既适当控制执行幅度照顾各方利益,又尽力减少执行积案以完成司法任务。执行中,参与者都使出浑身解数相互博弈,法院则通过选择性执行达到利益平衡,避免司法政治化。上述司法角色定位基于专业化实践。司法既要提升执行治理水平,又要增强制约行政能力,还要规范执行自主建设。在党带头解决执行难的语境下,法院建立健全平等保护体系,努力让群众在每一个案件中都能感受到公平正义。具体到司法解释,法院充当涉国资国企案件“立法者”的角色。从“立法”阶段来看,法院经历了 1978—1992年的萌芽期,1993—2002年的壮大期,2003-2012年的平稳期,2013年至今的成熟期。总体“立法”特点是回避政治问题、防止资产流失、维护社会稳定、迈向平等保护、夯实司法权力,法院一方面懂得有所为有所不为,另一方面仍努力建构平等观念与制度。在法院“立法”中,党的策略是既保障非公经济信心,又树立法治国际形象。人大的策略是既合理配置立法资源,又总结司法经验教训。国务院的策略是既与司法合力推进国企改革,又持续调适两者权力边界。国企的策略是既服从党政政策安排,又确保好处“一个都不能少”。社会行动者的策略是既希望增加法律制度供给,又希望法院坚守司法公正底线。法院的策略是既在渐进式改革中积累治理国企技术,又在参与者的阳谋下进行专业化与自主性建设。上述司法角色定位基于国家治理转型。法院既要平衡好司法与政治的关系,又要保障国企改革顺利推进;既要认真对待社会转型,又要确认公共沟通成果;既要提高司法治理绩效,又要构建自主司法体系。在司法规则要适应国情的语境下,法院推动司法公正分阶段实现,推动主体性司法道路建构,从而更好实现司法治理现代化。从涉国资国企司法解释和司法实践可见,在国家与社会的博弈中,法院采取老人老办法,逐步减弱对国资国企的倾斜保护;采取新人新办法,逐步增强对非公经济的平等保护。通过司法双轨制配合渐进式改革,达到经济与司法平稳过渡的目的,并逐步向顶层设计转型。博弈的背后是政治使命必然要求,国资国企既是经济安全的物质基础,又是国家安全的政治基础,法院应服务于党的使命。国企治理也是治理绩效必然要求,既要坚定贫穷不是社会主义的理念,又要有效控制国民经济命脉,法院应确认好改革成果。在国企治理与司法治理的分工配合中,要推动“表达”与“实践”、“意识”与“制度”、“书本”与“行动”有机结合。博弈的目的是不断提升国企治理的合法性与现代性。在从运动治理向司法治理转型中,法院要学会规范好政策与司法之间的距离;在国家治理体系及治理能力上,党与司法要致力于实现现代化与法治化;在法律移植与本土资源的利用上,司法要推进自主型治理道路;作出属于法院的贡献。在推进民族复兴的目标指引下,中国司法要与中国地位相匹配,应展现出大国司法形象,应具备中国司法自信,应坚定走中国法治道路,这是改变西方“中心”与“边缘”支配格局的必然选择。从国资国企司法治理来看,法院“以中国为中心”,展现了“中国渐进式双轨制法治模式”的道路自信,展现了“中国特色社会主义司法制度”的制度自信,这既是终结“终结的预言”,也是对“西方中心论”的反思与升华。法院“以中国为方法”,展现了“主体性司法”的文化自信,展现了“立法者的司法”的理论自信,这既是对改革开放的认同,也是对“中国特色”教条化的反思与升华。法院参照“经济发展阶段论”模式,展现了“渐进式司法公正”的中国智慧,展现了“增量式司法公正”的中国方案,这既是对司法公正的建构与进化,也是对党治理国家合法性转换的反思与升华。于党和国家而言,现代化一直在路上,而人民利益是永远不变的归宿,改革要和正在成为主流人口的期望值相匹配。司法将在多元主义法治观的指引下,推进法治国家建设。
李广新[4]（2013）在《国有商业银行核心竞争力研究》文中提出随着世界经济一体化和金融创新的发展,世界经济和金融发展的格局产生巨大变化,经济的竞争已经成为21世纪全球范围内综合国力竞争的重要表现。如何在新形势下抓住机遇、迎接挑战,在世界经济舞台上赢得竞争优势,是我国面临的重要任务。作为现代经济体系的核心内容,金融在各国经济体系中具有重要的作用。经济强大的国家必然拥有强大的金融体系,强大的金融体系是国家竞争优势的强大后盾,世界主要发达资本主义国家和新兴市场经济体都把提高金融体系的竞争力作为国家崛起的重要内容。在现代经济体系中,金融业的地位越来越重要,作为推动或制约经济长久发展的重要组成部分,一国金融体系的规模大小和效率的高低直接关系到国家的竞争优势,因此金融被称为现代经济的核心。而在金融体系中占主导地位的银行业是国家金融体系的基础,现代商业银行是在现代经济生活中利用先进科技技术开展资金融通、提供货币信用中介、创造流通手段、进行各种衍生金融交易并获取最大股本价值的金融企业,其核心竞争力的高低直接影响到该国综合国力,进而影响到其在世界经济体系中的竞争地位。目前,国际经济金融形势和国内经济下行的压力依然巨大。从国际上看,全球经济继续面临深度的调整和转型,世界经济增长进一步放缓,国际贸易增量持续回落,欧债危机仍然威胁着全球金融稳定。为解决复杂严峻的形势,主要发达国家纷纷采取超宽松的货币政策,这一举措加剧了国际金融市场的不稳定和持续波动。在国内,随着全球经济金融危机的影响以及国内深刻的结构性调整,我国国民经济在发展过程中面临着严峻的内外部形势的不断考验。从2011年四季度开始,受欧洲主权债务危机的影响,我国经济开始出现一些困难,中央政府及时采取相应的宏观调控措施,宏观经济数据开始逐渐稳定。2012年以来,央行数次调整存贷款利率,对于处于市场化进程中的我国商业银行来说,利率市场化步伐的加快意味着巨大的挑战。它对我国商业银行参与市场竞争、转变经营方式、提高市场定价能力提出了严格的要求。面对复杂多变的内外部经济金融形势,作为我国金融业的核心,如何维持健康的运行,如何在竞争中处于不败之地,是每一家银行值得关注和长期思考的事情,这些问题的解决,都与提高国有商业银行核心竞争力有着紧密的联系。对我国国有商业银行来说,面临各种金融机构蚕食市场份额和金融市场开放变革新挑战,必须培育和提升核心竞争力,增强自身竞争优势。本文的结论有：核心竞争力是当前理论界研究的热点,不同类型的企业的核心竞争力有所不同,同时促使培育核心竞争力的动力因素也不同。作为特殊的金融企业,商业银行与一般生产经营性企业相比,除具备企业的一般性质外,又有其明显的特殊性。综合以普拉哈拉德为代表的企业核心竞争力战略理论、波特的竞争优势理论等学术界主流观点,并以此为指导,本文将商业银行核心竞争力定义为,商业银行的核心竞争力是指商业银行在一定的技术条件、经济体制、社会制度、社会综合发展水平下,商业银行表现出的相对于竞争对手能够给客户带来特殊的价值的同时不易被对手模仿,使得商业银行在未来保持长期稳定可持续的动态、综合的内在能力,是在考虑到社会责任的前提下,商业银行利用自身禀赋资源和外界市场环境拓展现有市场、创造未来机会、在长期中赢得竞争优势的一种动态的能力。这种动态的能力能够分为三个层次,由微观到宏观依次是：商业银行的企业竞争行为能力、商业银行的战略管理能力和商业银行的可持续竞争能力。基于对核心竞争力相关理论研究和国有商业银行核心竞争力的理解,本文用波特的价值链这一分析工具,建立了我国商业银行的内、外部价值链,从价值链的角度深入探讨商业银行核心竞争力的构成要素。在对商业银行核心竞争力的涵义、特征和影响要素准确识别的基础上,建立了包括战略型、安全型、组织型和创新型4个准则层和9个指标层的评价指标体系,对我国五家国有商业银行的核心竞争力进行了初步的排序,即在本文的评价体系下,五大国有商业银行核心竞争力排名由高到低依次为：中国建设银行、中国工商银行、交通银行、中国银行、中国农业银行。经过三十多年的改革和发展,我国银行业的整体实力有了大幅度的提升,五大国有商业银行已经步入国际大型银行之列,但是规模、利润以及网点数量的增长无法说明国有商业银行在机制、服务上优于竞争者,更无法说明五大国有商业银行已经具备了核心竞争力,相反,部分银行在某些方面不同程度的出现了改革不够深入的问题。对于国有商业银行来说,要通过深化改革解决当前的出现的各种问题,从前一阶段的体制改革向下一阶段的机制改革转化。1、大力推进市场化改革,通过有效的差异化战略降低金融风险、减少资源浪费,帮助国有商业银行摆脱同质化竞争的危机,以提高银行的利润水平,提升国有商业银行的核心竞争力,争取更多的细分市场的客户,从而最终为国有商业银行在市场竞争中赢得长期的竞争优势。首先要大力推动业务战略的差异化,各国有银行要立足自身目标市场和客户,充分发掘特色业务,坚持有所为有所不为,围绕核心强项业务探索开展新业务,降低核心产品的可替代性和可模仿性,在市场上形成竞争优势。通过高附加值、高市场契合度、高品质的差异化金融产品和服务,进一步培育和提升自身核心竞争力。其次要加强市场差异化战略,盲目扩大机构数量已经不适应转型发展的要求,各家国有银行要准确把握市场布局的战略定位,结合自身比较优势和资源禀赋,将优先的资源集中于熟悉的市场、联动性强的领域上。在国际业务方面,要提高国际国内两个市场的统筹规划能力,重点服务企业“走出去”战略。最后,要加强组织结构的集约化管理,通过高效的营运支持,提高差异化竞争水平。要在加强垂直化的条线管理的同时增强部门和条线间的横向协同配合,围绕核心竞争力加大资源投入,推进业务产品创新。2、打造先进的风险文化,提升国有商业银行的软实力。努力形成集中垂直的全面风险管理体制,确立以“三道防线”为主体的全面风险管理体制。通过强化风险识别能力,提高风险计量能力,提升风险选择能力,打造风险安排能力,夯实组合管理能力,提升国有商业银行的核心竞争力。3、完善有效制衡机制和公司治理机制。经过数十年的股份制改革后,国有商业银行已经基本实现向现代化银行转变的第一步,在下一阶段,要强化公司治理,提高经营决策的科学性和营运管理的稳健性。首先,完善对股东行为的制衡机制,防止股权过度集中可能导致的大股东控制问题,同时也要注意到股权分散容易引起的内部人控制问题。要加强对主要股东行为的约束,规范股东权利义务。同时,要加强对最高管理层的激励约束,摈弃过度注重短期效益的理念,建立科学合理的绩效考评体系,加快完善与风险挂钩的薪酬体系和延期支付机制、支点股权激励等中长期激励方式。4、明确国有商业银行的商业化目标,有效构建银行家的生成、评价机制；加强对客户、市场进行细分的分析研究能力,明确精准的客户和市场目标定位,不断进行改进业务流程和运作体系的工作；加大科技投入,推行组织和服务系统的创新；进一步强化组织的沟通和学习,疏通信息流通的渠道,充分尊重员工的反馈意见,大力培养员工的团队协作精神和参与意识。5、时刻保持敏锐的洞察力和高度的市场前瞻性,树立以科技创新支撑发展的经营理念,在外部经营和服务、内部管理等方面充分融入科技因素；从自身的市场需求和战略需求出发,根据市场上客户群体的变化和经济发展状况,制定出适合自身发展的科技创新战略并逐步推进实施；通过对业务人员的技术培训和科技人员的业务培训,建立一支新型的复合人才队伍,确保业务与技术的协调一致,最大限度发挥科技创新优势；充分依靠现代互联网和信息技术,提升技术创新的能力,建立起以客户服务为中心的业务流程,尽量压缩管理环节,提高业务流程的反应速度和金融服务质量。本文创新之处如下：1、本文重点从经济学的角度入手,摈弃了以往核心竞争力研究泛而繁的研究方式,通过文献研究,梳理理论界对核心竞争力的定义,结合国有商业银行的特殊性,创新核心竞争力的概念,从定义上规范国有商业银行核心竞争力,即国有商业银行的核心竞争力是在一定的生产技术水平、社会经济体制、社会综合发展水平下,商业银行能够在竞争的市场环境中提供给客户某些特殊的价值的同时不易被对手模仿,使得商业银行在未来保持长期稳定可持续的动态、综合的内在能力,是在考虑到社会责任的前提下,商业银行利用自身禀赋资源和外界市场环境拓展现有市场、创造未来机会、在长期中赢得竞争优势的一种动态的能力。2、以更严谨的理论为基础对核心竞争力进行系统分析,具体以波特的价值链理论为基础,分析了我国商业银行的价值链,基于商业银行内、外部价值链的深入研究,对国有商业银行核心竞争力的构成因素进行分析,为后续构建国有商业银行核心竞争力评价体系建立基础。3、基于对国有商业银行的定义和影响因素进行定性的分析,在4个准则层和9个指标层的基础上,初步建立国有商业银行核心竞争力评价指标体系。通过合理设计调查问卷,用层次分析法对我国5家国有商业银行核心竞争力进行排序,定量地分析了我国国有商业银行核心竞争力的相对强弱。由于个人学术研究能力、写作时间和占有的参考文献等方面的影响,本文的研究尚存在以下几点不足,有待今后的研究中改进：1、目前,学术届对核心竞争力理论的研究尚处于“战国”时代,较缺乏对核心竞争力理论系统性研究的相关文献资料,同时产业经济学各分支理论本身就处于一个不断完善的过程中,如何从规范的产业经济学角度系统的认识核心竞争力具有较大难度。2、由于国有商业银行核心竞争力须对我国银行业有深入透彻的了解,当前国有商业银行处于不断变化的内外部市场环境中,对核心竞争力的影响因素也处于一种动态的状态,对国有商业银行核心竞争力进行评价的指标体系设计的全面性和合理性有待进一步完善。
崔鸿雁[5]（2012）在《建国以来我国金融监管制度思想演进研究》文中认为随着世界经济金融形势的不断发展变化,世界各国的金融监管制度也在不断地变革中。从西方国家监管制度的变迁看,金融监管经历了自由—管制—放松管制的发展过程。20世纪80年代以来,我国社会政治状况发生了深刻变革,国际经济金融形势与我国的经济金融在全球化背景下呈现出新的特征和趋势,国际金融监管理论和实践也在发生着巨大变化,这一切构成了我国金融监管制度思想变迁的深刻的经济金融背景。本文旨在对建国以来中国金融监管制度思想的形成、发展和逐渐成熟的基本过程作一比较系统地回顾和分析。本文分导论和六个章节：第一章为导论,诠释金融监管及监管制度的含义,回顾国内外研究状况,说明选题的学术意义和现实价值,简要提示本选题的研究思路、内容框架、研究方法与特色。第二章开始至第五章,结合对当时的社会经济背景的分析和对监管制度、监管行为的根源性探究,把我国建国以来金融监管制度思想划分为四个阶段,第一章束缚与控制（1948—1978）：计划经济时期的金融监管制度与思想；第二章启蒙与探索（1979—1984）：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想；第三章冲突与融合（1984—1993）：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想；第四章调整与突破（1994—2004）：金融制度改革调整阶段的监管制度与思想；第五章深化与再探索（2005至今）：金融制度改革深化阶段的监管制度与思想。第六章是对我国建国以来金融监管制度思想演进的总体考察,实际上也是全文的一个总结。在对每个阶段监管思想的分析过程中,先从分析当时的监管思想形成的背景入手,进而对监管具体制度建构等情况进行简要介绍,然后分析其中蕴含的思想特征与演变过程,最后对该阶段监管思想进行总体评价。在对每一发展阶段的分析中,既统一思路,又突出各自的特点、突出阶段特征。经济实践的发展与金融业的变革催生了不同发展阶段的金融监管思想,从而推动了制度的形成,这是一个历史的过程,通常还伴随着国家和全球层面的广泛技术创新和制度创新。同时这个过程也发生在特定的空间脉络中,在特定的经济背景下以金融监管组织制度、市场制度、法律制度的不同层次展开。因而,金融监管制度思想在时间脉络中呈现出历史的演化特征,而在空间脉络中又呈现出一定的层次性特征,时间与空间脉络的交错与协同,共同构成了金融监管制度思想演化的动力。无疑,监管思想的变更来源于市场变革,而各个时期制度的创立和创新无一不受到思想的启发、孵化与引导。无疑,制度的变革和思想的创新互相促进、互为动力。从经济思想史的角度论证1949年以来中国金融监管制度的思想变迁,既可以使我们理解中国金融监管制度理论本土化的思想根源,又为构建适合中国国情的金融监管理念创新和政策选择提供思想资源。本文以经济思想成长为主线,分析了金融监管制度演变的思想脉络。所以,从思想史的角度对我国金融监管制度思想的演变加以系统地梳理,揭示其内在的发展演变规律,能够为探索监管制度继续完善的路径、推进金融体制改革提供全新的思考视角。
陆却非[6]（2011）在《房地产投资信托基金系统性风险研究》文中指出房地产投资信托基金自上世纪60年代在美国上市以来,迄今已有22个国家和地区正式推出房地产投资信托基金,并有4个国家正在进行相关立法,因此,该产品已经迅速成长为房地产融资/投资主流工具。境外房地产投资信托基金迅猛发展的过程恰与席卷全球的金融自由化浪潮相契合,但2007年起肇端于美国的国际金融危机极大冲击了行之有年、看似圆转的以新自由主义为总扩的价值体系和理论体系,而这其中,首当其冲被迫反思的一条教训就是,金融工具的快速创新不仅没有降低风险,反倒以几乎无人预见到且未受到恰当监管的方式使得风险更为集中且放大。本轮国际金融危机确凿无疑地因为房地产与金融两部门相互恶化而发生,因此,房地产投资信托基金在中国境内的适用性问题很大程度上就是一个如何识别和控制可能发生的系统性风险的问题,而这样的工作对于中国这样一个至今仍以传统融资方式为主的发展中国家而言并不因其标的的缺位而可有可无。诚然,中国因为严格的金融管制和割裂的经济结构而相对较轻地受损于本轮国际金融危机（同样的侥幸也存在于1997年发生的亚洲金融危机）,但是,一方面,这种低水平的静态稳定其实是以效率和福利大量受损为代价的;另一方面,中国作为发展中国家所必然带有的金融脆弱性其实更可能引发——因此也更需要发现和防范——金融体系中的系统性风险。本文通过历史回顾、理论解释与实证分析,力图尽可能地探究、发现和把握房地产投资信托基金系统性风险的本质和规律,并在此基础上实现对于这种风险的预测和度量,从而为中国即将创设的房地产投资信托基金市场预先提供风险管理的知识准备,其中基本结论如下:金融自由化与金融脆弱性本质上处于相互捆绑的辨证关系,即,一方面,金融自由化的确有利于规避金融风险、降低成本、增加流动性、增加金融机构利润等正效应,可进一步发挥金融在市场经济中的作用,进而保障资金融通的安全和整个金融体系的稳定,但在另一方面,金融自由化同样产生了加剧金融脆弱性的负面效应,前者不仅具有加剧金融体系脆弱性的倾向,而且这种倾向在全球范围内,尤其是在新兴市场国家中已经成为了越来越突出的客观存在。受制于“新兴加转轨”基本国情,中国的金融自由化与金融脆弱性状况合乎逻辑地同样处于时滞之中,其中最突出的表现即在于人为扭曲造成的金融抑制现象虽有改观但进展不大,因此中国的房地产金融不可避免地在支持实体经济发展的同时,自身也在积聚起越来越显着的风险因子。除了分散银行风险,中国内地创设并且发展房地产投资信托基金市场最为重要的意义在于,中国房地产金融系统性风险不断积累的深层次根源实则在于房地产市场本身并不稳固,而这种不稳固虽然以房价为过快上涨为表征,其内在缺陷却仍在于金融抑制所导致的房地产市场供应不足与结构失衡。从目前情况来看,中国内地创设并且发展房地产投资信托基金市场的条件已经基本成熟。根据境外实践情况来看,房地产投资信托基金系统性风险总体而言低于股票市场,与此同时,由于该产品以房地产物业为基础资产,而房地产物业兼具使用价值与投资价值,受经济周期影响的程度则因具体物业类型和地段而异,因此具有与其他证券资产不同的收益特点,可以成为投资者分散风险的工具与获取收益的来源。不过对于投资者来说,很容易产生的误判是房地产投资信托基金市场虽然也会面临与房地产收益相关的信用风险,但是这种风险属于非系统性风险,可以通过投资组合予以分散和对冲,而恰恰正是这种误判可能导致资金过度流向房地产投资信托基金市场并进而流向房地产市场,由此不断加剧宏观失衡,系统性风险开始产生并快速积聚,因此,依据房地产投资信托基金系统性风险特征与发生机制而设计的风险度量与预警成为本文落脚所在。本文采用的研究方法主要集中在:充分运用境外成熟市场金融创新,尤其是房地产投资信托基金创新实践活动所形成的经验数据与成果反映;合理运用现代统计科学所能提供的工具与手段,探求现象背后隐藏的规律;灵活运用已有研究成果与理论基础,在总结、归纳、分析、提高基础上,前瞻性揭示中国房地产投资信托基金很容易被隐性化的系统性风险,并在此基础上适时、适当地对其作出预判与预防。本文预期,中国内地的房地产投资信托基金试点工作已经站在相当迫近的时间窗口前,目前的情况则一如众所周知,中国金融业发展的最重要的变量是政府的管制和干预,因此,通过揭示房地产投资信托基金系统性风险的可测、可控,以及一个恰当发展的房地产投资信托基金市场其实有利于降低中国金融系统性风险,当能有助于加速推动中国的金融供给逐步配套于实体经济的快速发展。
薛峰[7]（2010）在《我国商业银行产业组织结构与产业竞争力研究》文中进行了进一步梳理伴随着我国改革开放和金融体制改革的不断深入,我国商业银行业,特别是近年来得到了前所未有的发展。但同时我们也必须承认,与实力强大的外资银行相比,我国商业银行的竞争力水平还普遍低下,存在着经营效益较低、金融创新乏力、资产质量缺乏可持续的保障等诸多问题,商业银行的产业竞争力还亟待提升。尤其是在当前几乎整个金融市场已经向全世界开放,金融危机的爆发对国外商业银行造成冲击的背景下,国外商业银行不仅不放弃中国市场,反而更加看重中国市场的巨大发展空间和潜力。虽然在这次危机中我国商业银行由于介入国际金融市场程度不深,受到危机的直接影响较小,但随着危机的后遗症慢慢展现,作为服务于实体经济的我国商业银行来说,一方面将要面对国内经济下滑可能带来的市场需求萎缩和风险以及大量信贷投放带来新的不良贷款的隐患,另一方面也要面对实力雄厚、极具竞争优势的国外银行大举“进攻”我国的竞争和挑战。因此,进一步提升我国商业银行的产业竞争力,既能提高国内商业银行与外资银行竞争的市场地位,也能使我国的优秀商业银行走向国际市场的步伐更为矫健。基于此,本文研究商业银行的产业竞争力无疑就具有相当大的理论意义与现实意义。特别的,与已有有关商业银行产业竞争力的研究视角不同,本文的研究是从产业组织结构的角度来进行研究,企图将产业竞争力与产业组织理论具体运用到我国商业银行业的研究中,探索我国商业银行产业竞争力的产业组织结构原因,然后从优化产业组织结构的角度来提升我国商业银行的产业竞争力。因此,从上述背景和写作出发点考虑,本文将论文题目定为“我国商业银行产业组织结构与产业竞争力研究”,力求首先通过选择适当的商业银行产业竞争力评价指标体系,对我国商业银行的产业竞争力进行研究；接着同样采用实证的分析方法,对我国商业银行业的产业组织内外部结构特征进行分析和把握；然后再在对产业竞争力与产业组织结构二者均已把握的基础之上,选择计量工具对二者之间的相关关系进行研究,得出两者的相关关系和相关背后的组织结构原因；最后基于我国商业银行产业组织结构与产业竞争力存在一定相关关系的基础之上,对我国商业银行业的外部环境因素进行分析,从而提出有用于优化我国商业银行产业组织结构和同时达到提升产业竞争力目的的政策建议。从具体内容上来看,全文共分七章：第一章导论：主要介绍了本文的研究背景和研究意义、研究思路与方法、研究内容和框架,以及研究中可能存在的创新点和不足。第二章理论基础：针对本文所要研究的主题,首先对产业竞争力的概念及其内涵进行了界定和阐述,在认清产业竞争力与企业竞争力、国家竞争力三者关系的基础上,进一步对产业竞争力的内容结构及其评价指标体系的相关理论和实证研究成果进行评述；然后对产业竞争力形成的产业组织机制进行了探索和阐述,即通过从产业竞争力的视角来对产业组织的基本理论进行梳理,对产业组织的不同理论流派对竞争与效率的观点进行整理,解析产业竞争力形成的产业组织机制；最终从产业组织理论提出对产业竞争力的解释框架,形成后文展开研究的坚实理论基础。第三章我国商业银行产业竞争力实证：在对我国商业银行产业竞争力的实证分析背景与分析基础作了阐述,即回顾了我国商业银行业发展及体系演变的历程之后,从商业银行业所具有的一般性和特殊性出发,在借鉴已有学者主流研究成果的基础之上,以体现商业银行流动性、盈利性和安全性的三性原则为标准,构建了一个基本的产业竞争力评价指标体系；接着以我国国有商业银行、股份制商业银行构成的主要商业银行以及上市商业银行为代表性样本,采用描述性统计方法和因子分析法,对我国主要商业银行和上市商业银行的现实竞争力状况做了实证分析和把握。第四章我国商业银行产业组织结构实证：商业银行的产业组织结构既包括产业组织外部形成的市场结构因素,也包括具体到企业组织层面的治理结构因素。本章分两节进行阐述,第一节研究产业市场结构状况,对我国商业银行的市场份额、市场集中度、规模经济、产品差异化程度以及进退壁垒等五个方面进行了较为详细深入的剖析；第二节对我国商业银行治理结构,主要是以上市商业银行为样本,采用适当的指标体系,对我国商业银行公司治理结构状况进行了研究。第五章我国商业银行产业组织结构与产业竞争力的相关性研究：在第二章产业竞争的产业组织机制的理论支撑之下,针对第四章我国商业银行产业组织结构与第三章我国商业银行产业竞争力的研究结果,通过计量工具的使用,构建面板数据模型,并结合其他实证方法进行相关分析。在得出二者之间关系的同时,也对形成这种关系的原因进行了分析。第六章我国商业银行业外部环境分析：在国际国内形势复杂的背景下,对当前我国商业银行业所处的客观外部环境进行了分析。首先是对商业银行业外部宏观环境所存在的潜在机会和威胁进行了分析；其次借助于波特的竞争力五力模型,对商业银行的产业环境从产业潜在竞争对手状况、业内现有银行之间的竞争强度、客户讨价还价能力和产业替代性产品的竞争压力等五个方面进行了分析。第七章优化产业组织结构,提升我国商业银行产业竞争力的对策：在第五章我国商业银行产业组织结构与产业竞争力相关分析结果的基础上,考虑到我国商业银行业目前所处的外部客观环境因素,提出改善和优化我国商业银行产业组织结构,达到减少金融风险,提升产业竞争力的对策和政策建议。为了使分析内容尽可能做到完善,文章在具体的写作过程中,采用了多种研究方法。如借鉴相关理论与创新相结合的方法、规范与实证相结合的方法、动静态相结合的分析方法以及定量和定性相结合的方法等,其中计量和统计工具的运用较为普遍。从本文可能的创新性来讲,本文重视研究视角的新颖性和实证方法的运用,使得文章较具创新性。在研究视角上,以产业组织结构为切入点,以产业竞争力的研究为导向,结合产业环境,寻求提升产业竞争力的政策路径；在进行研究的具体过程中,通过选取行业中的主体银行和先进银行为研究对象,充分反映文章研究的“产业”目的,在对产业组织结构进行研究的过程中,创新性的引入公司治理结构的研究,并对治理结构与竞争力之间的关系进行了实证研究。并且论文对环境因素也给予了重视和考虑。但同时由于笔者对理论的解读不够深入,区域性商业银行、外资银行等银行的研究未能全部涉及,影响了研究的完整性,以及数据搜集上的不足等遗憾,又使得文章仍存在很多不足之处,都需要笔者在以后的研究和实践中进一步予以弥补和完善。
刘佳义[8]（2007）在《经济全球化背景下中国政府经济管理模式创新研究》文中研究说明随着全球经济一体化进程和我国对外开放步伐不断加快,中国经济正在快速融入一体化的全球经济中,对外贸易总额从1979年的292.3亿美元增长到2006年的17606亿美元,在全球贸易总额所占比重从1979年的0.83%提高到2006年的9.6%,对外贸易依存度从1979年的11.26%提高到2006年的67.26%。外商在中国大陆的直接投资高速增长,从1979年的0.32亿美元增长到2006年的695亿美元,2006年,我国利用外资占发展中国家吸引外资总额的19%。我国企业对外投资也在不断增加,中国对外直接投资从1982的0.44亿美元上升到2006年的161亿美元。外汇储备从1979年的8.4亿美元增加到2006年的10663亿美元。在此过程中,虽然政府经济管理模式不断变革,但如何应对中国经济与全球经济的不断高度融合成为政府经济管理模式创新中的重要问题。改革开放以来,政府不断推进经济管理模式改革,并取得巨大成绩,但由于改革是从传统的计划经济向社会主义市场经济转变的过程,我国传统的政府经济管理模式的部分弊端仍就存在。政府垄断公共物品提供、统筹统揽,以大量的行政审批手段过多地干预市场经济运行,政府运作透明度差、法治环境欠缺。这与社会主义市场经济所要求的经济调控方式间接化、决策方式科学化、领导方式人本化存在一定的差距。这就要求政府从职能、手段和机构设置等方面不断创新经济管理模式,加快机制体制转轨,在中国经济与全球经济的不断高度融合中,促进中国经济又好又快发展。在经济全球化的背景下,政府职能要在精简、效率的原则基础上适当地扩充,以便更好地承担起社会公共产品提供者的职责,为此,就需要对政府经济管理绩效进行评估。改革目的就是要对政府职能进行重新界定,界定政府公共产品提供领域,成为市场经济条件下的“理性经济人主体”,通过成本收益率的核算来纠正政府决策中的失误,以保持政府改革的正确方向。以1994-2003年中国大陆各省份的面板数据为样本,采用成本-收益法分别计算了各省政府的经济管理绩效,结果显示东部地区政府改革的效率最高,其典型的成本-收益比率为1.25,其次是中部地区,其典型的成本—收益比率为0.25,最后则是西部地区,其典型的成本-收益比率为0.18,由此可见,东部地区政府改革是最富有成效的。除此之外,本文还对影响政府经济管理绩效的各因素提出了假说,并以面板数据为样本进行回归检验,结果表明:（1）公务员收入水平的高低与政府改革绩效成正比,“高薪养廉”政府在我国具备了一定程度的可操作性,在一定程度上杜绝行贿受贿现象,稳定公务员工作心态,建立廉洁效率政府;（2）政府职能重新界定过程中有着规模经济现象,转型期间政府规模的适当扩张有助于提高政府改革效率;（3）提高区域对外开放度有利于政府改革绩效的提升,建立政府-市场的信息交流反馈机制是提高政府行政透明度的必要条件。政府在经济管理职能方面的创新是形成具有中国特色的宏观调控体系、加速市场培育和法制建设。经济全球化背景下,政府在经济职能转变过程中,要正确处理人口、资源、环境和经济发展的关系,确保在面临国际市场竞争压力下国民经济发展走上良性循环道路。并强化社会服务职能,完善社会保障体系建设;加快推进国有企业体制改革,建立现代企业制度;完善宏观经济调控职能,加强国家经济安全维护。政府经济管理手段的创新,必须结合我国具体国情,借鉴西方成熟的经济管理手段。发达资本主义国家所运用的各种宏观经济调控手段均是以本国市场经济运作为基础来加以制订的,而我国正处于从高度集中的计划经济体制下向社会主义市场经济体制转轨过程之中,因而政府在制订经济管理手段方面,在借鉴人家经验的同时,还必须以我国基本国情为出发点。近几年来,我国从实际情况出发,创造性的提出了“软着陆”、“点刹车”、抓紧土地使用审批权等作法在实践中则产生了巨大的作用,取得了不少的经验,为我国政府进一步调控经济、解决经济过热问题提供了有益的参考。在政府经济管理机构改革方面,结合西方行政机构改革的新趋势,提出我国政府机构改革的目标、原则以及若干建议。当今西方国家政府行政机构改革的一个重要体现就是效率优先,这主要表现在其建立“小政府”、职能机构分离、分权并加以强化等各方面。以当今世界政府改革的潮流为基准,在今后较长一段时间内,我国政府机构改革的主要任务就是建立起与社会主义市场经济体制相适应的政府职能机构,以精简效率为先,同时以成本收益核算加以监督和强化。政府机构改革要与社会主义市场经济相适应、与WTO规则相对接、与职能转变相适应、注意成本效益核算、注重吸收本国经验与借鉴国际先进经验相结合。
刘雪梅[9]（2006）在《我国不良资产处置与金融资产管理公司转型机制研究》文中研究表明随着世界经济形势的发展和国际金融一体化进程的加快，金融市场的国际竞争日趋激烈，需要各国以强大的经济实力和竞争优势应对一体化的挑战。而金融资产的质量是衡量一国经济实力和竞争优势的重要标志。20世纪80年代以来频繁爆发的经济金融危机就与金融资产质量低下有很大的关系。而其焦点在于银行业的巨额不良资产，它不仅影响着银行体系的稳定，也不同程度地削弱了银行业对经济发展的支持作用。目前，世界上许多国家都受到不良资产的困扰，我国也不例外。我国四大国有商业银行在支持国民经济发展的同时，也积累了巨额不良资产。1997年亚洲金融危机后，我国四大国有商业银行的不良资产总额高达3.1万亿元之巨。随着经济和金融改革的深入，这些巨额不良资产成为影响我国金融体系稳定和发展的重大隐患。如果让其长期滞留在国有商业银行体系内，将像一颗随时可能被引爆的炸弹，不仅严重制约着国有商业银行的发展，也威胁着我国经济及金融业的安全运行。因此，如何有效化解国有商业银行的巨额不良资产，提高金融资产质量以迎接全球化挑战是摆在我国政府和银行面前的一个重要难题。为解决这一难题，我国于1999年先后成立了信达、东方、长城和华融四家金融资产管理公司，分别剥离和处置建、中、农、工四家国有商业银行和国家开发银行的不良资产。如今，已经过去了七年的时间，金融资产管理公司经营中的一些深层次矛盾和问题逐渐暴露出来，尤其是经营效率备受指责。而我国正处于开放条件下的经济转轨时期，并且已经加入了WTO，将在2006年底全面开放金融市场。届时，国有商业银行面临的是国内外银行机构的竞争压力。因此，不良资产处置的成败及金融资产管理公司运作效率的高低将直接影响到我国银行业乃至整个金融业的竞争力，对国民经济的健康发展也有重要影响。在这个特殊的历史时期，很有必要对我国不良资产处置和金融资产管理公司面临的问题和困难进行深入的研究和探讨，以找出我国不良资产形成的根本原因，对金融资产管理公司七年来经营运作的是非功过有个客观评价，并探讨隐藏在金融资产管理公司低下的效率背后的真实原因，为其未来发展探寻更有利的路径。因此，本文充分运用比较分析法、现代系统论、统计数据分析法及理论联系实际等的分析方法，对我国国有商业银行不良资产的成因、金融资产管理公司的经营机制、运作效率、转型策略和思路等进行了探讨和研究。 本文是循着软预算约束下强弱对比的制度安排这一线索来组织主要结构的。首先运用比较法分析了我国国有商业银行不良资产的严重程度，提出造成我国巨额不良资产的根本原因在于软预算约束下“一强二弱”的制度安排，即由于我国长期实行的是计划经济体制，政府处于强势地位，统揽一切，国有银行只是一个
梁清华[10]（2006）在《我国地方商业银行战略联盟研究》文中认为随着改革开放的深入发展,我国地方商业银行在我国金融体制改革中的重要地位凸现,这是因为中国经济发展战略的选择向有利于中小企业发展的方向转变,金融体制改革的总体方向之一是建立有利于中小企业发展的金融体制。在这一体制中,地方商业银行应当发挥重要作用,而不仅仅是国有商业银行为主体的金融体系中的补充角色。地方商业银行的大发展将成为中国未来金融业发展的核心内容之一。 中国城市商业银行是在原城市信用社的基础上改建而成的,他们在不断满足市场需求、支持地方经济建设的同时,自身也得到了发展壮大。同时,地方商业银行在发展过程中所遇到的问题及潜在风险也不容忽视。主要体现在:内部问题——组织结构及管理模式、人力资源及人才使用、产权制度及公司治理结构、风险控制和风险管理等几个方面。外部问题——制度安排以及法律环境、金融市场新发展、国际、国内竞争者的竞争、宏观政策调整的影响等几个方面。 针对我国地方商业银行面临强大的内外竞争压力及地方商业银行存在的问题,论文提出地方商业银行组建战略联盟的发展思路,围绕地方商业银行战略联盟的操作模式、风险类型及风险控制对策进行了深入的研究并且探讨了地方商业银行在战略联盟中培育核心竞争力的途径。 本篇论文共分七章。第一章主要介绍本篇论文论题产生的背景、目的、意义、创新点以及全文框架。第二章文献综述;第三章讲述目前地方商业银行的现状和问题。第四章介绍战略联盟理论以及地方商业银行战略联盟的组建模式。第五章则重点讲述地方商业银行建立战略联盟的风险以及风险控制及防范对策。由于在组建战略联盟的同时,也是为了提高自身的实力。因此在第六章提出地方商业银行的核心竞争力的培育问题。第七章论文总结。 论文在以下方面有所创新: 1.论文提出在市场、价值链、资本、客户和品牌方面建立适应地方商业银行的战略联盟模式。论文重点介绍了低附加值业务外包的交易联盟即外部服务公司的联盟,充分利用资源展开业务能力的职能联盟——与其他
二、“入世”后,我国国有商业银行面临的竞争形势及其对策（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、“入世”后,我国国有商业银行面临的竞争形势及其对策（论文提纲范文）
（1）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（2）平安银行北京分行私人银行业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与论文框架 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 论文框架 |
| 1.3 研究方法与创新点 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 主要竞争战略理论 |
| 2.1.1 企业竞争战略管理理论 |
| 2.1.2 企业竞争战略分析工具 |
| 2.1.3 国内企业竞争战略管理研究最新进展 |
| 2.2 私人银行业务发展及竞争战略相关研究综述 |
| 2.2.1 商业银行竞争战略管理理论 |
| 2.2.2 私人银行业务发展 |
| 第3章 外部环境分析 |
| 3.1 外部宏观环境分析 |
| 3.1.1 政治环境 |
| 3.1.2 经济环境 |
| 3.1.3 社会环境 |
| 3.1.4 技术环境 |
| 3.2 行业竞争环境分析 |
| 3.2.1 现有竞争者 |
| 3.2.2 潜在进入者威胁 |
| 3.2.3 替代品威胁 |
| 3.2.4 购买者议价能力 |
| 3.2.5 供应商议价能力 |
| 第4章 内部环境分析 |
| 4.1 平安银行北京分行经营概况 |
| 4.1.1 基本概况 |
| 4.1.2 私人银行发展情况 |
| 4.2 平安银行北京分行资源与能力分析 |
| 4.2.1 资源分析 |
| 4.2.2 能力分析 |
| 第5章 战略规划与选择 |
| 5.1 SWOT分析 |
| 5.1.1 优势 |
| 5.1.2 弱点 |
| 5.1.3 机会 |
| 5.1.4 威胁 |
| 5.2 竞争战略的选择 |
| 5.2.1 成本领先战略 |
| 5.2.2 差异化战略 |
| 5.2.3 专注化战略 |
| 5.3 差异化战略实施 |
| 5.3.1 生态圈拓客战略 |
| 5.3.2 客户粘性管理战略 |
| 5.3.3 科技赋能战略 |
| 5.3.4 品牌建设战略 |
| 第6章 战略实施与保障 |
| 6.1 战略实施 |
| 6.1.1 战略目标制定与分解 |
| 6.1.2 战略的实施及过程管理 |
| 6.1.3 战略跟踪、评价与优化 |
| 6.2 战略保障 |
| 6.2.1 制度保障 |
| 6.2.2 资源保障 |
| 6.2.3 人力保障 |
| 第7章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（3）国资国企司法治理实证研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 导论 认真对待国资国企司法 |
| 第一节 问题的提出 |
| 一、研究对象 |
| 二、特殊在哪里 |
| 三、宪法规定与司法实践 |
| 四、研究语境 |
| 五、问题的意义 |
| 第二节 研究现状 |
| 一、立法层面 |
| 二、行政层面 |
| 三、司法层面 |
| 四、为什么以司法治理为进路 |
| 第三节 理论脉络和内容结构 |
| 一、以中国宪制为总基调 |
| 二、从案件审判流程来论述 |
| 三、以司法治理现代化为归宿 |
| 第四节 研究方法 |
| 一、公法与私法的交叉学科研究 |
| 二、策略博弈分析法 |
| 三、法律实证研究 |
| 第五节 可能的贡献 |
| 第六节 可能的不足 |
| 第一章 法院受理涉国资国企案件的筛选机制 |
| 第一节 材料与问题 |
| 一、材料1: 不予受理企业改制案件 |
| 二、材料2:能动司法受理涉外案件 |
| 三、材料3:能动司法服务国企改革 |
| 第二节 受理还是不受理 |
| 一、司法规定 |
| 二、司法实践 |
| 第三节 能动还是克制 |
| 一、司法规定 |
| 二、司法实践 |
| 第四节 为什么拒绝司法 |
| 一、党政的策略 |
| 二、国企的策略 |
| 三、社会行动者的策略 |
| 四、法院的策略 |
| 五、小结与反思:实事求是? |
| 第五节 为什么能动司法 |
| 一、党政的策略 |
| 二、国企的策略 |
| 三、社会行动者的策略 |
| 四、法院的策略 |
| 五、小结与反思:利益均沾? |
| 第六节 司法角色定位:基于政治形势判断 |
| 一、司法服从国家治理需要 |
| 二、司法完成改革任务分工 |
| 三、司法确定并发展自主性 |
| 四、小结与反思:进退应矩? |
| 第七节 反思与展望:走向自主型司法 |
| 一、司法与政治:调整权力边界 |
| 二、司法与党政:区分发展方式 |
| 三、司法与改革:确证成果合法 |
| 第二章 涉国资国企案件审理术 |
| 第一节 材料与问题 |
| 一、材料4:不良债权系列案件 |
| 二、材料5:稳妥处置“僵尸企业” |
| 第二节 司法规定 |
| 一、涉及上级公司案件 |
| 二、涉及行政部门案件 |
| 三、涉及国企与非公案件 |
| 四、涉及金融债权案件 |
| 五、涉及社会稳定案件 |
| 六、小结与反思:保护理念 |
| 第三节 司法实践 |
| 一、专项资金支持 |
| 二、减免缓诉讼费 |
| 三、开通绿色通道 |
| 四、组建专业团队 |
| 五、出台指导意见 |
| 六、统一协调机制 |
| 七、效果导向:“生病企业”的医院 |
| 八、小结与反思:戴着镣铐跳舞? |
| 第四节 为什么如此审理 |
| 一、党政的策略 |
| 二、国企的策略 |
| 三、社会行动者的策略 |
| 四、法院的策略 |
| 五、小结与反思:螺旋式上升? |
| 第五节 司法角色定位:基于权力资源配置 |
| 一、司法治理落实国家治理 |
| 二、司法抑制地方保护主义 |
| 三、司法形塑独立社会功能 |
| 四、司法巧用调判结合方式 |
| 五、小结与反思:过渡性策略? |
| 第六节 反思与展望:法律多元主义 |
| 一、法官弥补司法制度不足 |
| 二、司法弥补公共政策不足 |
| 三、建设多元一体法治国家 |
| 第三章 涉国资国企案件的执行机制 |
| 第一节 材料与问题 |
| 一、材料6:债权执行系列案 |
| 二、材料7:基本解决执行难 |
| 第二节 司法规定 |
| 一、涉及上级公司案件 |
| 二、涉及行政部门案件 |
| 三、涉及国企与非公案件 |
| 四、涉及社会稳定案件 |
| 五、涉及产权保护案件 |
| 六、小结与反思:平等保护势在必行? |
| 第三节 司法实践 |
| 一、区别对待执行 |
| 二、案件报告制度 |
| 三、地方保护主义 |
| 四、执行联动机制 |
| 五、执行和解机制 |
| 六、业务指导机制 |
| 七、小结与反思:政策转型导致制度变迁? |
| 第四节 为什么如此执行 |
| 一、党政的策略 |
| 二、国企的策略 |
| 三、社会行动者的策略 |
| 四、法院的策略 |
| 五、小结与反思:司法政治化? |
| 第五节 司法角色定位:基于专业化实践 |
| 一、司法提升执行治理水平 |
| 二、司法增强制约行政能力 |
| 三、司法规范执行自主建设 |
| 四、小结与反思:执行的春天到了? |
| 第六节 反思与展望:迈向平等保护 |
| 一、司法理念:平等保护 |
| 二、司法行动:平等制裁 |
| 三、路径安排:党与司法 |
| 第四章 作为涉国资国企案件“立法者”的法院 |
| 第一节 “立法”情况 |
| 一、总体概况 |
| 二、具体情况 |
| 第二节 “立法”特点 |
| 一、回避政治问题 |
| 二、防止资产流失 |
| 三、维护社会稳定 |
| 四、迈向平等保护 |
| 五、夯实司法权力 |
| 第三节 为什么是法院“立法” |
| 一、党的策略 |
| 二、人大的策略 |
| 三、国务院的策略 |
| 四、国企的策略 |
| 五、社会行动者的策略 |
| 六、法院的策略 |
| 七、小结与反思:司法法治国? |
| 第四节 司法角色定位:基于国家治理转型 |
| 一、司法与政治之间的平衡 |
| 二、司法确认公共沟通成果 |
| 三、司法治理推进国企治理 |
| 四、小结与反思:合二为一? |
| 第五节 反思与展望:司法治理现代化 |
| 一、服务:“不换思想就换人” |
| 二、维护:“司法公正阶段论” |
| 三、建构:“主体性司法道路” |
| 第五章 司法治理与法治道路 |
| 第一节 司法双轨制 |
| 一、社会的胜利 |
| 二、国家的胜利 |
| 第二节 为什么博弈 |
| 一、国企治理是政治使命必然要求 |
| 二、国企治理是治理绩效必然要求 |
| 三、国企治理与司法治理分工配合 |
| 第三节 目的:提升合法性与现代性 |
| 一、运动治理与司法治理 |
| 二、治理体系与治理能力 |
| 三、法律移植与实践资源 |
| 四、小结与反思:什么是法院的贡献 |
| 第四节 总结与展望:司法自信与法治道路 |
| 一、外部视角:“以中国为中心” |
| 二、内部视角:“以中国为方法” |
| 三、司法治理:“阶段论” |
| 四、展望未来:“变化态” |
| 第五节 反思与检讨:解释限度 |
| 结语 |
| 附件: 论文相关司法解释目录 |
| 参考文献 |
| 致谢:感恩奋斗 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（4）国有商业银行核心竞争力研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| 英文摘要 |
| 1. 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 研究的内容与思路 |
| 1.3 本文的方法 |
| 1.4 文章的主要创新点和不足 |
| 1.4.1 本文的创新之处 |
| 1.4.2 研究的不足 |
| 2 基本理论和文献综述 |
| 2.1 核心竞争力及相关概念界定 |
| 2.1.1 核心竞争力概念界定 |
| 2.1.2 企业核心竞争力的特征 |
| 2.1.3 相关概念区别 |
| 2.2 相关文献综述 |
| 2.2.1 商业银行核心竞争力的内在含义 |
| 2.2.2 商业银行核心竞争力特征 |
| 2.2.3 商业银行核心竞争力的主要构成要素以及相应的评价体系 |
| 2.2.4 商业银行核心竞争力的提升 |
| 3 商业银行核心竞争力的涵义、特征和构成要素 |
| 3.1 商业银行核心竞争力的涵义和特征 |
| 3.1.1 商业银行的属性 |
| 3.1.2 商业银行核心竞争力的内涵分析 |
| 3.1.3 商业银行核心竞争力的特征 |
| 3.2 商业银行价值链 |
| 3.2.1 价值链理论 |
| 3.2.2 商业银行价值链的定义 |
| 3.2.3 商业银行外部价值链系统 |
| 3.2.4 商业银行内部价值链系统 |
| 3.3 商业银行核心竞争力的构成要素 |
| 3.3.1 资源禀赋型要素 |
| 3.3.2 基础能力型要素 |
| 3.3.3 市场环境型要素 |
| 4 国有商业银行核心竞争力的评价 |
| 4.1 我国国有商业银行评价指标体系的建立 |
| 4.1.1 问题的提出 |
| 4.1.2 指标体系设计的原则 |
| 4.1.3 指标体系的建立 |
| 4.2 综合评价指标权重的确定 |
| 4.3 我国国有商业银行核心竞争力的总体评价 |
| 4.3.1 问卷调查对象、调查目的以及问卷的设计思路 |
| 4.3.2 国有商业银行核心竞争力的评价分析 |
| 5 差异化战略与核心竞争力 |
| 5.1 背景 |
| 5.1.1 竞争 |
| 5.1.2 差异化战略 |
| 5.1.3 差异化战略、成本领先战略和价值创新战略 |
| 5.2 差异化战略对国有商业银行核心竞争力的作用机制 |
| 5.2.1 差异化战略和核心竞争力的辩证关系 |
| 5.2.2 商业银行差异化战略 |
| 5.2.3 差异化战略和国有商业银行核心竞争力的作用机制 |
| 5.3 鼓励差异化发展,提高战略转型能力——以交通银行为例 |
| 5.3.1 快速推进国际化发展,不断提升全球金融服务能力 |
| 5.3.2 集团协同效应不断显现,综合化经营进入回报期 |
| 5.3.3 财富管理业务特色鲜明,逐步形成差异化竞争优势 |
| 6 风险管理与核心竞争力 |
| 6.1 商业银行风险管理能力 |
| 6.1.1 商业银行面临的风险 |
| 6.1.2 商业银行的风险管理 |
| 6.2 风险管理能力与国有商业银行核心竞争力作用机理分析 |
| 6.2.1 商业银行经营风险的本质决定了其核心竞争力的内生性 |
| 6.2.2 商业银行经营管理风险的能力决定核心竞争力 |
| 6.3 国有商业银行基于风险管理角度提升核心竞争力的措施 |
| 6.3.1 国有商业银行风险管理现状 |
| 6.3.2 国有商业银行全面风险管理主要措施 |
| 7 组织结构与核心竞争力 |
| 7.1 商业银行组织优化概述 |
| 7.1.1 组织和组织结构 |
| 7.1.2 企业组织结构演进 |
| 7.1.3 企业组织结构的发展趋势及对企业核心竞争力的影响 |
| 7.1.4 国有商业银行组织结构 |
| 7.2 国有商业银行组织优化能力与核心竞争力 |
| 7.2.1 国有商业银行组织优化能力的影响因素 |
| 7.2.2 国有商业银行组织优化能力和核心竞争力 |
| 7.3 国有商业银行组织优化现状 |
| 7.3.1 国有商业银行组织架构模式演进 |
| 7.3.2 国有商业银行组织架构的现状 |
| 7.3.3 国有商业银行组织结构存在的主要问题 |
| 7.3.4 有效提升国有商业银行组织优化能力 |
| 8 技术创新与核心竞争力 |
| 8.1 技术创新 |
| 8.1.1 技术创新 |
| 8.1.2 商业银行的技术创新 |
| 8.2 商业银行技术创新能力和核心竞争力 |
| 8.2.1 技术创新的环境 |
| 8.2.2 技术创新是国有商业银行的核心竞争力的主要源泉 |
| 8.3 国有商业银行技术创新的主要战略 |
| 8.3.1 我国商业银行技术创新现状 |
| 8.3.2 有效提升国有商业银行技术创新能力 |
| 9 结论与展望 |
| 9.1 结论 |
| 9.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（5）建国以来我国金融监管制度思想演进研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 0. 导论 |
| 0.1 研究背景 |
| 0.1.1 问题的提出 |
| 0.1.2 研究意义 |
| 0.2 金融监管制度思想研究的理论基础 |
| 0.2.1 金融监管与金融监管制度的含义 |
| 0.2.2 金融监管制度思想 |
| 0.2.3 思想与制度的关系 |
| 0.3 研究思路、研究方法及创新点 |
| 0.3.1 研究思路及研究内容 |
| 0.3.2 研究方法 |
| 0.3.3 创新点 |
| 0.4 国内外研究现状 |
| 0.4.1 国外学者关于中国金融监管的研究 |
| 0.4.2 国内研究综述 1. 束缚与控制(1948-1978)：计划经济时期的金融监管制度与思想 |
| 1.1 计划经济时期金融管理思想的背景 |
| 1.1.1 理论背景 |
| 1.1.2 经济背景 |
| 1.2 计划经济时期金融管理的思想考察 |
| 1.2.1 金融组织国有化思想 |
| 1.2.2 管理机构的单一化思想 |
| 1.2.3 金融管理的行政调控思想 |
| 1.3 计划经济时期的法制思想 |
| 1.3.1 计划经济时期的法制环境 |
| 1.3.2 中国计划经济时期的法制传统思想 |
| 1.4 思想形成动因分析 |
| 结束语 2. 启蒙与探索(1979-1984)：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想 |
| 2.1 金融监管制度思想产生的背景 |
| 2.1.1 中共十一届三中全会的重大意义 |
| 2.1.2 社会主义初级阶段理论的逐步形成 |
| 2.1.3 商品经济理论的逐步确立 |
| 2.1.4 西方货币金融理论的引进 |
| 2.2 金融监管组织体系的初步构想 |
| 2.2.1 关于中央银行建制问题的认识 |
| 2.2.2 关于中央银行性质问题的争论 |
| 2.2.3 中央银行与专业银行的关系的认识 |
| 2.3 中央银行金融管理的思想发展 |
| 2.3.1 利率管制思想 |
| 2.3.2 信贷管理思想 |
| 2.3.3 关于中央银行金融管理方式的探讨 |
| 2.4 建设金融法制的初步探索 |
| 2.4.1 监管立法的必要性认识 |
| 2.4.2 关于设立银行法的初步认识 |
| 结束语 3. 冲突与融合(1984-1993)：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想 |
| 3.1 金融监管制度思想发展的背景 |
| 3.1.1 多元化金融机构的大发展 |
| 3.1.2 专业银行的商业化改革 |
| 3.1.3 金融业经营模式的转变：由自然混业经营向分业经营过渡 |
| 3.1.4 理论背景：西方金融理论的传播与发展 |
| 3.2 确立金融监管组织体系的思想发展 |
| 3.2.1 中央银行监管职能定位的探讨 |
| 3.2.2 监管分支机构设置的争议 |
| 3.2.3 监管主体和客体的关系：中央银行与专业银行认识的深化 |
| 3.2.4 由自然混业监管向分业监管过渡的探索 |
| 3.3 金融监管市场制度思想探索 |
| 3.3.1 强化合规性监管职能思想的确立 |
| 3.3.2 运营监管思想：利率管制、信贷规模控制 |
| 3.3.3 风险管理思想的探讨 |
| 3.4 金融监管立法性质和内容的探讨 |
| 3.4.1 关于《银行管理暂行条例》的认识 |
| 3.4.2 关于加强金融法制建设的讨论 |
| 3.4.3 加强法制建设思想的基本特征 |
| 结束语 4. 调整与突破(1994-2004)：金融制度改革的调整阶段的监管制度与思想 |
| 4.1 金融监管制度思想调整与突破的背景 |
| 4.1.1 加入世贸组织对我国金融业的影响：技术进步与金融创新 |
| 4.1.2 国有银行商业化改革 |
| 4.1.3 现代经济理论的发展与引进 |
| 4.1.4 金融业经营模式的转变：混业经营初露端倪 |
| 4.1.5 《巴塞尔资本协议》的影响 |
| 4.2 优化监管组织体系的探索 |
| 4.2.1 监管机构协调制度的建议 |
| 4.2.2 分业监管与混业监管的争论 |
| 4.2.3 监管监管者思想的产生 |
| 4.2.4 关于分离监管职能的争论 |
| 4.3 监管业务思想的深入研究 |
| 4.3.1 风险监管思想的发展：以风险管理为核心的审慎监管与合规监管并重 |
| 4.3.2 关于自律性监管思想的探讨 |
| 4.3.3 全程监管思想的确立 |
| 4.4 金融全球化背景下的监管立法思想 |
| 4.4.1 关于《中国人民银行法》的讨论 |
| 4.4.2 加强监管立法国际合作的建设 |
| 4.4.3 加强我国金融监管法制化的思想 |
| 结束语 5. 深化与反思(2005至今)：危机后我国金融监管制度思想的发展 |
| 5.1 金融监管制度思想探索的背景 |
| 5.1.1 金融全球化与金融业对外开放 |
| 5.1.2 混业经营日趋明显 |
| 5.1.3 国际金融危机的爆发 |
| 5.1.4 金融创新不断深入 |
| 5.2 金融监管组织的新发展 |
| 5.2.1 加强金融监管机构协调的探讨 |
| 5.2.2 完善自律性监管体系的思考 |
| 5.2.3 构建宏观审慎管理机构体系的探索 |
| 5.3 监管业务的再探索 |
| 5.3.1 微观审慎监管思想的强化 |
| 5.3.2 机构监管与功能监管的争论 |
| 5.3.3 关于宏观审慎监管与系统性风险防范思想 |
| 5.4 监管立法的反思与探索 |
| 5.4.1 关于建立中国金融混业监管法律体系的思考 |
| 5.4.2 系统性风险法律监管思想的确立 |
| 结束语 6. 中国金融监管制度思想演进的总体考察 |
| 6.1 建国以来金融监管制度思想的演进路径 |
| 6.1.1 行政性金融控制思想 |
| 6.1.2 控制性金融监管思想的形成与弱化：逐步强调规则监管与市场约束并重 |
| 6.1.3 审慎性金融监管思想的构建与强化 |
| 6.2 金融监管制度与思想演变的内在逻辑 |
| 6.2.1 思想演进特征 |
| 6.2.2 演进机制 |
| 6.3 我国金融监管理念的发展方向 参考文献 后记 |
（6）房地产投资信托基金系统性风险研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究对象、目的与意义 |
| 1.3 基本概念界定 |
| 1.3.1 房地产投资信托基金(REITs) |
| 1.3.2 系统性风险 |
| 1.4 相关文献综述 |
| 1.4.1 国外研究状况 |
| 1.4.2 国内研究状况 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 本文结构安排 |
| 参考文献 第二章 金融自由化、金融脆弱性与金融系统性风险 |
| 2.1 金融自由化 |
| 2.1.1 金融自由化理论 |
| 2.1.2 金融自由化实践 |
| 2.2 金融系统性风险 |
| 2.2.1 金融自由化与金融脆弱性的辨证关系 |
| 2.2.2 金融系统性风险：金融自由化与金融脆弱性辨证关系的现实反映 |
| 2.3 本章小结 |
| 参考文献 第三章 中国金融自由化与金融脆弱性状况分析 |
| 3.1 中国金融自由化状况分析 |
| 3.1.1 中国金融自由化进程回顾 |
| 3.1.2 中国金融自由化水平度量 |
| 3.2 中国金融脆弱性状况分析 |
| 3.2.1 中国金融脆弱性外在表征 |
| 3.2.2 中国金融脆弱性内在缺陷 |
| 3.3 本章小结 |
| 参考文献 第四章 中国房地产金融发展状况与 REITs 适用性分析 |
| 4.1 中国房地产金融发展状况分析 |
| 4.1.1 中国房地产金融发展历程回顾 |
| 4.1.2 中国房地产金融发展效用评估 |
| 4.1.3 中国房地产金融发展风险探析 |
| 4.2 REITs 适用性分析 |
| 4.2.1 必要性分析 |
| 4.2.2 可行性分析 |
| 4.3 本章小节 |
| 参考文献 第五章 REITs 系统性风险特征与发生机制 |
| 5.1 REITs 系统性风险特征 |
| 5.1.1 REITs 系统性风险构成分析 |
| 5.1.2 REITs 系统性风险特征：基于美国与香港市场的实证分析 |
| 5.2 REITs 系统性风险发生机制 |
| 5.2.1 REITs 系统性风险发生机制的理论推测 |
| 5.2.2 REITs 系统性风险发生机制的模拟验证：以次贷危机为例 |
| 5.3 本章小结 |
| 参考文献 第六章 中国 REITs 系统性风险度量方法与预警信号 |
| 6.1 中国 REITs 系统性风险度量方法：基于 VaR 模型 |
| 6.1.1 度量方法评价 |
| 6.1.2 度量方法选取 |
| 6.2 中国 REITs 系统性风险预警信号：基于房地产价格变动 |
| 6.2.1 货币供应量 |
| 6.2.2 房地产开发投资量 |
| 6.3 本章小节 |
| 参考文献 第七章 研究总结与展望 |
| 7.1 研究总结 |
| 7.1.1 基本结论 |
| 7.1.2 主要创新点 |
| 7.1.3 政策含义 |
| 7.2 研究展望 攻读博士期间发表的论文 致谢 |
（7）我国商业银行产业组织结构与产业竞争力研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 研究背景及目的 |
| 1.2 研究现状 |
| 1.2.1 商业银行产业组织结构研究文献综述 |
| 1.2.2 商业银行业竞争力及其评价体系研究文献综述 |
| 1.2.3 商业银行产业组织结构与竞争力相关的研究综述 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.4 研究内容与框架 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 结构安排 |
| 1.5 研究创新与不足 |
| 1.5.1 可能的创新 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 2. 理论基础 |
| 2.1 产业竞争力内涵分析 |
| 2.1.1 产业竞争力的概念及其内涵 |
| 2.1.2 产业竞争力的理论来源 |
| 2.2 产业竞争力的产业组织机制 |
| 2.2.1 产业组织理论概述 |
| 2.2.2 产业竞争力的产业组织分析框架 |
| 3. 我国商业银行产业竞争力实证 |
| 3.1 实证分析背景与基础 |
| 3.1.1 银行业发展及商业银行体系回顾 |
| 3.1.2 商业银行的一般性和特殊性 |
| 3.1.3 基于绩效指标的产业竞争力内涵及评价体系 |
| 3.2 主要商业银行竞争力实证 |
| 3.2.1 实证分析说明 |
| 3.2.2 流动性绩效指标分析 |
| 3.2.3 盈利性绩效指标分析 |
| 3.2.4 安全性绩效指标分析 |
| 3.2.5 实证小结 |
| 3.3 上市商业银行竞争力现状实证 |
| 3.3.1 竞争力绩效指标分析 |
| 3.3.2 现实竞争力综合评价——基于2008年数据 |
| 4. 我国商业银行产业组织结构实证 |
| 4.1 市场结构研究 |
| 4.1.1 市场份额分析 |
| 4.1.2 市场集中度分析 |
| 4.1.3 规模经济分析 |
| 4.1.4 产品差异化程度分析 |
| 4.1.5 进退壁垒分析 |
| 4.1.6 分析小结 |
| 4.2 治理结构研究 |
| 4.2.1 我国商业银行治理结构的变迁 |
| 4.2.2 上市商业银行治理结构分析 |
| 5. 我国商业银行产业组织结构与产业竞争力的相关性研究 |
| 5.1 市场结构与产业竞争力相关性研究 |
| 5.1.1 市场结构与盈利能力相关性研究 |
| 5.1.2 市场结构与流动性相关性研究 |
| 5.1.3 市场结构与安全性相关性研究 |
| 5.2 市场行为与效率对竞争力影响分析 |
| 5.2.1 市场行为对竞争力的影响分析 |
| 5.2.2 市场效率对竞争力影响分析 |
| 5.3 治理结构与产业竞争力相关性研究 |
| 5.3.1 理论基础 |
| 5.3.2 股权结构对竞争力的影响 |
| 5.3.3 董事会特征对竞争力的影响 |
| 5.3.4 高管层激励约束机制对竞争力的影响 |
| 5.4 相关分析结论 |
| 5.4.1 分析总结 |
| 5.4.2 研究启示 |
| 6. 我国商业银行业外部环境分析 |
| 6.1 商业银行业外部宏观环境研究 |
| 6.1.1 外部环境潜在机会分析 |
| 6.1.2 外部环境潜在威胁分析 |
| 6.2 基于五力模型的商业银行产业环境研究 |
| 6.2.1 模型介绍 |
| 6.2.2 产业竞争环境的波特模型分析 |
| 7. 优化产业组织结构,提升我国商业银行产业竞争力的对策 |
| 7.1 优化市场结构 |
| 7.1.1 彻底打破行政性垄断,保持行业适度的集中程度 |
| 7.1.2 鼓励中小银行发展,提高竞争程度 |
| 7.1.3 提高规模经济 |
| 7.1.4 降低市场进退壁垒 |
| 7.2 合理引导市场行为 |
| 7.2.1 增强抵御风险能力 |
| 7.2.2 完善定价机制 |
| 7.2.3 优化市场营销行为 |
| 7.2.4 改造传统业务流程 |
| 7.2.5 实现产品多元化经营 |
| 7.2.6 采取差异化战略,加大中间业务产品创新 |
| 7.2.7 促进重组并购行为 |
| 7.3 完善治理结构 |
| 7.3.1 稳妥推进股权改革实施进程,优化股权结构 |
| 7.3.2 完善董事会治理机制 |
| 7.3.3 加强和完善激励机制 |
| 7.3.4 促进治理约束机制的形成 |
| 7.4 改善竞争环境 |
| 7.4.1 积极完善经济社会环境 |
| 7.4.2 稳步推进政治法律环境建设 |
| 7.4.3 加快利率市场化进程 |
| 7.4.4 扩展对外开放的广度和深度 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（8）经济全球化背景下中国政府经济管理模式创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 插图索引 附表索引 第1章 绪论 |
| 1.1 问题提出 |
| 1.2 研究背景 |
| 1.2.1 理论背景 |
| 1.2.2 现实背景 |
| 1.3 研究意义 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 本文创新 第2章 政府经济管理模式 |
| 2.1 政府经济管理模式及类型 |
| 2.2 政府经济管理模式创新的理论基础 |
| 2.2.1 公共选择理论 |
| 2.2.2 新公共管理理论 |
| 2.2.3 行政生态理论 |
| 2.3 相关研究概况 |
| 2.3.1 国外研究 |
| 2.3.2 国内研究 |
| 2.4 政府管理经济的历史之争 |
| 2.4.1 资本主义自由竞争时期经济自由主义和国家干预主义之争 |
| 2.4.2 资本主义由自由竞争向垄断过渡期间经济自由主义和国家干预主义之争 |
| 2.4.3 垄断资本主义时期经济自由主义同国家干预主义之争 第3章 经济全球化及其对政府经济管理模式的影响 |
| 3.1 经济全球化的表现形式 |
| 3.1.1 国际贸易快速增长 |
| 3.1.2 跨国公司迅猛发展 |
| 3.1.3 国际资本流动加快 |
| 3.2 经济全球化背景下中国的对外贸易发展及资本流动 |
| 3.2.1 经济全球化背景下的中国对外贸易发展 |
| 3.2.2 经济全球化背景下的中国资本流动 |
| 3.3 经济全球化对政府经济管理的一般要求 |
| 3.3.1 行政体制简约化 |
| 3.3.2 法律体系健全化 |
| 3.3.3 管理方式市场化 |
| 3.3.4 政府政策服务化 |
| 3.3.5 社保体系后勤化 第4章 中国政府经济管理模式的历史演变与变革的现实基础 |
| 4.1 中国政府经济管理模式的历史演变 |
| 4.1.1 中国政府经济管理职能的演变 |
| 4.1.2 中国政府经济管理方式的演变 |
| 4.1.3 政府经济管理机构设置的演变 |
| 4.1.4 经济全球化对我国传统经济管理模式的挑战 |
| 4.2 中国政府经济管理模式变革的现实基础 |
| 4.2.1 中国是一个由计划经济向市场经济转型的国家 |
| 4.2.2 中国是一个发展中国家 第5章 政府经济管理模式改革的经济学思考 |
| 5.1 成本-效益分析对政府经济管理模式改革的重要性 |
| 5.1.1 完善市场经济的资源配置效应 |
| 5.1.2 顺应市场经济中政府角色重新定位的需要 |
| 5.1.3 有利于节省经济资源，促进社会成员福利的增加 |
| 5.1.4 有利于提高政府效率，重塑政府形象 |
| 5.2 政府改革的成本分析 |
| 5.2.1 不同标准下对政府改革的成本划分 |
| 5.2.2 从经济学角度对政府改革成本的划分 |
| 5.2.3 小结 |
| 5.3 政府改革的效益分析 |
| 5.3.1 政府改革的直接效应 |
| 5.3.2 政府改革的间接效益 |
| 5.4 政府经济管理的绩效评估 |
| 5.4.1 绩效评估的涵义 |
| 5.4.2 绩效评估的意义 |
| 5.4.3 绩效评估的方法 |
| 5.4.4 运用成本-收益法对我国政府绩效的评估 第6章 我国政府经济管理模式改革之一:转变职能 |
| 6.1 经济全球化下我国政府经济职能转换的动因 |
| 6.1.1 贸易的全球自由化要求政府转变经济管理职能 |
| 6.1.2 金融服务贸易的全球化要求政府经济管理职能的转变 |
| 6.1.3 外商投资的全球化要求政府经济管理职能的转变 |
| 6.1.4 国际经济组织要求政府经济管理职能的转变 |
| 6.2 我国政府经济职能转换的进展 |
| 6.2.1 以市场手段为主的宏观调控体系初步建立 |
| 6.2.2 自由竞争的市场体系得到一定程度的完善 |
| 6.2.3 国有企业改革取得了突破性进展 |
| 6.2.4 政府机构改革取得了突破性进展 |
| 6.3 目前政府经济管理职能转变中所存在的突出问题 |
| 6.3.1 未能形成有效的国有资产监管体制 |
| 6.3.2 法制环境建设亟待改进 |
| 6.3.3 中央和地方间的矛盾尚未得以彻底理清 |
| 6.4 我国政府经济管理职能的转变 |
| 6.4.1 建设公平、竞争、高效的市场环境 |
| 6.4.2 政府经济职能转变的方向 |
| 6.4.3 政府经济管理职能转变的重点 第7章 我国政府经济管理模式创新之二:管理手段 |
| 7.1 社会主义市场经济体制下强调运用经济手段的意义 |
| 7.1.1 运用经济手段是推动经济建设、建立并完善社会主义市场经济的外在要求 |
| 7.1.2 运用经济手段是转变政府职能、促进政府自我完善的内在动力 |
| 7.2 当代西方成熟的经济手段:开放条件下的财政货币手段 |
| 7.2.1 开放条件经济总量平衡原理 |
| 7.2.2 开放条件下政府对财政货币手段的应用 |
| 7.3 社会主义市场经济体制下经济手段的运用与经验总结 |
| 7.3.1 “软着陆”中经济手段的搭配运用 |
| 7.3.2 “点刹车”下对土地使用审批权的控制 第8章 我国政府经济管理模式创新之三:机构改革 |
| 8.1 中国以往机构改革的特点、问题及原因 |
| 8.1.1 前7次机构改革的基本特点 |
| 8.1.2 政府机构改革中存在的主要问题 |
| 8.1.3 形成政府机构改革特点与问题的原因分析 |
| 8.2 西方行政机构改革的新趋势及其对中国的启示 |
| 8.2.1 “小政府”趋势 |
| 8.2.2 决策与执行职能及机构的分离趋势 |
| 8.2.3 行政机构的分权化趋势 |
| 8.2.4 综合调整职能及机构强化的趋势 |
| 8.2.5 灵活政府模式与机构设置的弹性化趋势 |
| 8.2.6 政府机构改革法治化趋势 |
| 8.3 中国政府机构改革的目标、原则与若干建议 |
| 8.3.1 推进新一轮政府机构改革的目标及原则 |
| 8.3.2 建立健全规范有序的市场经济 |
| 8.3.3 机构改革的方向:与转变职能相适应 |
| 8.3.4 机构改革的标尺:实行严格有效的成本-效益核算 |
| 8.3.5 推进依法行政，实现政府机构改革法治化 |
| 8.3.6 建立反危机机构体系，提高政府维护国家安全的能力 结论 参考文献 附录A 攻读学位期间所发表的学术论文目录 致谢 |
（9）我国不良资产处置与金融资产管理公司转型机制研究（论文提纲范文）
| 1 导论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 客观背景 |
| 1.1.2 主观动机 |
| 1.2 选题意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 研究方法与研究思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 结构安排 |
| 1.5 论文的创新之处 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 对我国不良资产状况的研究 |
| 2.2 对我国不良资产成因的研究 |
| 2.3 对软预算约束的研究 |
| 2.3.1 亚诺什·科尔奈的研究 |
| 2.3.2 其他专家学者的研究 |
| 2.4 对金融资产管理公司运营的研究 |
| 2.5 对金融资产管理公司存废的研究 |
| 2.6 对金融资产管理公司如何转型的研究 |
| 3 国有商业银行不良资产的严重程度及形成原因 |
| 3.1 关于本文中不良资产的含义及范畴界定 |
| 3.2 国有商业银行不良资产的严重程度：一个比较的角度 |
| 3.2.1 国有商业银行不良资产的账面数据 |
| 3.2.2 与世界前100位大银行的比较 |
| 3.2.3 与曾发生危机的国家比较 |
| 3.2.4 与中东欧国家银行的比较 |
| 3.2.5 与国内股份制商业银行的比较 |
| 3.2.6 不良资产占财政收入、GDP、居民储蓄和税收收入的比重 |
| 3.3 我国不良资产形成的三个阶段：一个历史的角度 |
| 3.4 我国不良资产的分布特点 |
| 3.5 我国不良资产的成因——软预算约束下“一强二弱”的制度安排 |
| 3.5.1 软预算约束的概念与制度性不良资产 |
| 3.5.2 我国的软预算约束 |
| 3.5.3 我国软预算约束下“一强二弱”的制度安排与不良资产的形成 |
| 4 处置不良资产的国际比较与经验教训 |
| 4.1 我国以前处置不良资产的方法评析 |
| 4.2 各国处置不良资产的实际做法 |
| 4.2.1 美国的处置模式与处置成就 |
| 4.2.2 韩国的处置策略 |
| 4.2.3 波兰分散处置的成功努力 |
| 4.2.4 日本的做法及失败的原因 |
| 4.3 从各国处置不良资产的做法中应该借鉴的经验教训 |
| 5 我国成立金融资产管理公司的现实选择与运作机制 |
| 5.1 我国成立金融资产管理公司的必要性 |
| 5.1.1 国内外形势发展的必然要求 |
| 5.1.2 国有商业银行破产之路行不通 |
| 5.1.3 国际通用的其他方式也不适用于我国 |
| 5.1.4 国有商业银行自己清理不良资产困难重重 |
| 5.2 不良资产处置模式的比较分析 |
| 5.2.1 集中处置模式的利弊分析 |
| 5.2.2 分散处置模式的利弊分析 |
| 5.3 我国金融资产管理公司的性质定位 |
| 5.4 我国金融资产管理公司的运作机制 |
| 5.4.1 机构设置和人员配置 |
| 5.4.2 资金来源 |
| 5.4.3 收购方式 |
| 5.4.4 经营目标和损失承担 |
| 5.4.5 经营手段 |
| 5.4.6 监管组织 |
| 5.4.7 政策和法律支持与约束 |
| 6 四大金融资产管理公司的贡献及存在的问题 |
| 6.1 金融资产管理公司的贡献 |
| 6.1.1 金融资产管理公司与国有商业银行体制改革 |
| 6.1.2 金融资产管理公司与现代企业制度建设 |
| 6.1.3 金融资产管理公司与国民经济结构调整 |
| 6.1.4 金融资产管理公司与资本市场的健康发育 |
| 6.1.5 金融资产管理公司与适合中国国情的不良资产处置方式 |
| 6.1.6 金融资产管理公司与社会信用体系的完善 |
| 6.2 金融资产管理公司处置不良资产中存在的问题 |
| 6.2.1 资产处置进度缓慢 |
| 6.2.2 现金回收率低下 |
| 6.2.3 违规现象层出不穷,严重损害了自身形象 |
| 6.3 处置效率低下的原因——软预算约束下“一强三弱”的制度安排 |
| 6.3.1 金融资产管理公司的软预算约束与处置效率 |
| 6.3.2 金融资产管理公司的弱势地位与处置效率 |
| 6.3.3 金融资产管理公司的尴尬困境与处置效率 |
| 7 关于金融资产管理公司存废和转型的各方意见与观点 |
| 7.1 国外金融资产管理公司的发展方向 |
| 7.1.1 解散清算 |
| 7.1.2 合并转型 |
| 7.1.3 永久性的金融资产管理公司 |
| 7.2 理论界关于我国金融资产管理公司的存废转型之争 |
| 7.3 政府的选择 |
| 7.4 四大金融资产管理公司的自身努力 |
| 7.4.1 目标各不相同 |
| 7.4.2 剥离和处置手段逐渐多样化、市场化 |
| 7.5 本论文观点 |
| 7.5.1 金融资产管理公司应该继续存续下去的原因 |
| 7.5.2 金融资产管理公司应该转型的原因 |
| 8 金融资产管理公司转型的微观策略和思路——财务清算和内部机制构建 |
| 8.1 转型过渡期的财务清算 |
| 8.1.1 分账管理政策性收购资产和商业性收购资产 |
| 8.1.2 对政策性收购资产处置后的剩余不良资产进行区别处理 |
| 8.1.3 最终损失的承担 |
| 8.2 转型后的内部机制构建 |
| 8.2.1 机构重置 |
| 8.2.2 重设管理体制 |
| 8.2.3 功能目标定位单一化 |
| 8.2.4 采取市场化竞标收购方式 |
| 8.2.5 处置方式要多样化、全面化 |
| 8.2.6 确定合理的核心业务并扩大经营范围 |
| 8.2.7 合理确定资金来源和损失承担 |
| 8.2.8 建立有效的人员聘用和激励机制 |
| 9 金融资产管理公司转型的宏观策略和思路——完善外部支持系统 |
| 9.1 政府、银行、企业和金融资产管理公司的合理定位 |
| 9.2 政府实施合理的政策协调与激励 |
| 9.2.1 转变职能,并实施合理的政策协调 |
| 9.2.2 给予金融资产管理公司更宽泛的业务范围和相应的自主权 |
| 9.2.3 推动相关优惠政策的实施 |
| 9.3 实施统一有效的监管 |
| 9.4 完善相关的法律制度 |
| 9.5 同步推进国有商业银行和国有企业的体制改革 |
| 9.5.1 推进国有商业银行体制改革 |
| 9.5.2 积极推进国有企业体制改革 |
| 9.6 完善不良资产处置市场 |
| 9.7 全面构建社会信用体系和社会保障体系 |
| 10 结论 |
| 10.1 本文的主要研究结论 |
| 10.2 需要进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间科研成果 |
（10）我国地方商业银行战略联盟研究（论文提纲范文）
| 1 概述 |
| 1.1 研究的背景 |
| 1.2 研究的目的 |
| 1.2.1 论文研究和目的 |
| 1.2.2 论文研究的意义 |
| 1.3 研究思路 |
| 1.4 论文研究的理论和方法 |
| 1.5 主要研究内容和研究框架 |
| 1.6 研究的创新空间 |
| 1.7 本章小结 |
| 2 地方商业银行战略联盟理论分析 |
| 2.1 战略联盟的概念及发展 |
| 2.2 战略联盟基础理论 |
| 2.1.1 交易费用理论 |
| 2.1.2 资源学说理论 |
| 2.1.3 合作竞争理论 |
| 2.3 战略联盟的基本特征 |
| 2.4 地方商业银行存在的问题及风险分析 |
| 2.4.1 地方商业银行存在的问题 |
| 2.4.2 有关战略联盟的风险管理 |
| 2.5 我国地方商业银行研究 |
| 2.6 战略联盟的优劣势分析 |
| 2.7 文献研究评述 |
| 2.8 本章小结 |
| 3 我国地方商业银行的发展现状研究 |
| 3.1 地方商业银行概述 |
| 3.1.1 地方商业银行的定义 |
| 3.1.2 地方商业银行的特点 |
| 3.1.3 地方商业银行的作用 |
| 3.2 我国地方性商业银行形成的背景及发展变化 |
| 3.2.1 我国地方性商业银行形成的背景 |
| 3.2.2 我国地方性商业银行的发展变化轨迹 |
| 3.3 地方性商业银行与国有商业银行的比较研究 |
| 3.3.1 国有商业银行的优势和劣势 |
| 3.3.2 地方商业银行的优势和劣势 |
| 3.3.3 地方商业银行与国有商业银行比较的结论 |
| 3.4 地方性商业银行和国际商业银行的比较 |
| 3.6 本章小结 |
| 4 地方商业银行战略联盟操作模式研究 |
| 4.1 组建战略联盟的可行性分析 |
| 4.2 银行业组建战略联盟的动因和对象 |
| 4.2.1 地方商业银行组建战略联盟的优势及需要解决的问题 |
| 4.2.2 地方商业银行组成战略联盟的动因 |
| 4.2.3 地方商业银行组建战略联盟的对象 |
| 4.3 地方商业银行实施战略联盟的类型 |
| 4.4 地方商业银行实施战略联盟的操作模式 |
| 4.4.1 与外部服务公司的联盟 |
| 4.4.2 与其他金融机构联盟 |
| 4.4.3 借助外部智力运用信息技术的动态联盟 |
| 4.5 案例 |
| 4.6 本章小结 |
| 5 地方商业银行战略联盟的风险及其对策研究 |
| 5.1 地方商业银行联盟内相互信任的风险研究 |
| 5.1.1 信任的理解(含恪守诺言) |
| 5.1.2信任风险的博弈分析 |
| 5.1.3 建立信任的对策研究 |
| 5.2 寻租风险 |
| 5.2.1 地方商业银行战略联盟寻租风险研究 |
| 5.2.2 地方商业银行战略联盟寻租风险的博弈分析 |
| 5.3 联盟各方逆向选择风险的控制研究 |
| 5.3.1 地方商业银行逆向选择风险的含义 |
| 5.3.2 地方商业银行逆向选择风险控制的理论分析 |
| 5.4 地方商业银行战略联盟的风险防范对策 |
| 5.4.1 明确自身的核心优势，确定联盟的领域 |
| 5.4.2 寻找合适联盟伙伴 |
| 5.4.3 做好谈判和定约工作 |
| 5.4.4 做好联盟中期工作 |
| 5.4.5 处理联盟组织行为有损自身利益的对策 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 地方商业银行战略联盟中核心竞争力的培育研究 |
| 6.1 核心竞争力的基本概念 |
| 6.2 考察地方商业银行核心竞争力评价指标现状 |
| 6.3 地方商业银行核心竞争力培育途径 |
| 6.3.1 重点开展中间业务和个人业务 |
| 6.3.2 建立现代化的业务网络 |
| 6.3.3 加强内部风险控制 |
| 6.3.4 完善法人治理结构 |
| 6.3.5 加强人力资源开发 |
| 6.4 本章小结 |
| 7 论文总结 |
| 7.1 研究思路回顾 |
| 7.2 论文工作的主要特色和意义 |
| 7.3 论文研究的不足 |
| 参考文献 |
| 感谢 |
四、“入世”后,我国国有商业银行面临的竞争形势及其对策（论文参考文献）
- [1]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [2]平安银行北京分行私人银行业务竞争战略研究[D]. 郑敏. 山东大学, 2020(05)
- [3]国资国企司法治理实证研究[D]. 谢锐勤. 西南政法大学, 2019(08)
- [4]国有商业银行核心竞争力研究[D]. 李广新. 西南财经大学, 2013(12)
- [5]建国以来我国金融监管制度思想演进研究[D]. 崔鸿雁. 复旦大学, 2012(03)
- [6]房地产投资信托基金系统性风险研究[D]. 陆却非. 中国科学技术大学, 2011(06)
- [7]我国商业银行产业组织结构与产业竞争力研究[D]. 薛峰. 西南财经大学, 2010(06)
- [8]经济全球化背景下中国政府经济管理模式创新研究[D]. 刘佳义. 湖南大学, 2007(06)
- [9]我国不良资产处置与金融资产管理公司转型机制研究[D]. 刘雪梅. 西北大学, 2006(11)
- [10]我国地方商业银行战略联盟研究[D]. 梁清华. 同济大学, 2006(06)